Как построить финансовую модель, которая получит финансирование

Получение финансирования — один из важнейших этапов для любого стартапа или растущего бизнеса. Будь то презентация венчурным капиталистам или инвесторам или подача заявки на бизнес-кредит, хорошо структурированная финансовая модель — ваше секретное оружие. Это не просто таблица с числами; это повествование, которое рассказывает историю вашего бизнеса, его потенциал и путь к прибыльности. В этом руководстве мы проведем вас через шаги по созданию финансовой модели, которая впечатлит инвесторов и поможет вам принимать обоснованные решения для вашего бизнеса.

А если вы ищете дополнительные ресурсы, шаблоны или советы экспертов, обязательно ознакомьтесь с Профиль SHEETS.MARKET в LinkedIn. Мы предлагаем много инструменты и идеи, которые помогут вам оптимизировать процесс финансового моделирования.

Почему финансовая модель имеет значение

Прежде чем углубляться в механику, важно понять, почему финансовая модель так важна. Финансовая модель количественно представляет операции, прогнозы и финансовые показатели вашего бизнеса. Она служит трем основным целям:

Привлечение инвесторов: Инвесторы хотят видеть, что вы продумали финансовое будущее своего бизнеса.. Надежная финансовая модель демонстрирует, что вы понимаете свой рынок, затраты и потоки доходов.
Принятие стратегических решений: Финансовая модель помогает вам тестировать различные сценарии, такие как изменение цен, расширение рынка или меры по сокращению расходов, чтобы увидеть, как они влияют на вашу прибыль.
Оперативное планирование: Он предоставляет план действий для вашего бизнеса, помогая вам ставить реалистичные цели и эффективно распределять ресурсы.

Без надежной финансовой модели вы, по сути, летите вслепую. Итак, давайте начнем с создания той, которая даст вам финансирование.

Шаг 1: Начните с четкого бизнес-плана

Ваша финансовая модель хороша настолько, насколько хороши предположения, на которых она построена. Перед тем, как открыть Excel или Google Sheets, вам нужно четкий бизнес-план в котором излагаются:

Ваше ценностное предложение: Какую проблему вы решаете и как ваш продукт или услуга ее решает?
Целевой рынок: Кто ваши клиенты и насколько велики рыночные возможности?
Потоки доходов: Как вы будете зарабатывать деньги? (например, подписки, продажи, лицензирование)
Структура затрат: Каковы ваши постоянные и переменные затраты?
Стратегия выхода на рынок: Как вы будете привлекать клиентов?

Эти элементы формируют основу вашей финансовой модели. Если вы еще этого не сделали, уделите время доработке своего бизнес-плана. Инвесторы будут тщательно изучать ваши предположения, поэтому они должны быть реалистичными и хорошо обоснованными.

Шаг 2: Выберите правильный тип финансовой модели

Не все финансовые модели созданы равными. Тип модели, которую вы создаете, зависит от стадии вашего бизнеса, отрасли и цели модели. Вот наиболее распространенные типы:

Финансовая модель стартапа: Эта модель, разработанная для компаний на ранних стадиях, фокусируется на движении денежных средств, скорости выгорания и потребностях в финансировании. Обычно она проще и больше основана на предположениях.
1. Операционный денежный поток = Чистая прибыль + Амортизация − Изменения в оборотном капитале
2. Скорость горения = (Отток денежных средств – Приток денежных средств) / Количество месяцев
Модель из трех утверждений: Эта более полная модель включает отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств. Идеально подходит для предприятий с некоторой историей деятельности.
Модель прогнозирования: Используется для прогнозирования будущих показателей на основе исторических данных и тенденций. Это распространено среди устоявшихся предприятий, ищущих капитал для роста.
Модель анализа сценария: Это позволяет вам тестировать различные сценарии «что если», такие как изменения цен, рыночных условий или затрат.

Сочетание финансовая модель стартапа и анализ сценариев является хорошей отправной точкой для большинства стартапов. По мере роста вашего бизнеса вы можете развить его в модель из трех утверждений.

Шаг 3: Создайте основные компоненты вашей финансовой модели

Финансовая модель обычно состоит из нескольких взаимосвязанных компонентов. Вот разбивка ключевых разделов:

1. Прогнозы доходов

Начните с оценки ваших продаж. Разбейте их по продуктам, услугам или сегментам клиентов.
Используйте реалистичные предположения, основанные на исследованиях рынка, исторических данных или отраслевых показателях.
Учитывайте такие факторы, как сезонность, затраты на привлечение клиентов и коэффициенты конверсии.

2. Себестоимость проданных товаров (COGS)

Рассчитайте прямые затраты связанные с производством вашего продукта или услуги.
Сюда входят расходы на материалы, рабочую силу и производство.
Для SaaS- или сервисных компаний себестоимость проданных товаров может включать в себя расходы на сервер или сборы подрядчиков.

3. Эксплуатационные расходы

Перечислите все ваши постоянные и переменные операционные расходы, такие как аренда, заработная плата, маркетинг и коммунальные услуги.
Будьте подробны, но избегайте излишнего усложнения. Группируйте похожие расходы вместе для ясности.

4. Отчет о движении денежных средств

Это показывает, как денежные средства поступают в ваш бизнес и уходят из него.
Включите операционную деятельность (например, доходы, расходы), инвестиционную деятельность (например, закупку оборудования) и финансовую деятельность (например, кредиты, инвестиции в акционерный капитал).

5. Баланс

Это дает моментальный снимок финансового положения вашего бизнеса на определенный момент времени.
Включите активы (например, денежные средства, запасы), обязательства (например, кредиты, кредиторская задолженность) и капитал.

6. Отчет о прибылях и убытках (P&L)

Подведите итоги своих доходов, расходов и издержек, чтобы показать чистую прибыль или убыток за период.
Это часто первое, на что обращают внимание инвесторы.

Формула валовой прибыли:

Валовая прибыль = Выручка − Себестоимость проданных товаров (COGS)

Формула чистой прибыли:

Чистая прибыль = Валовая прибыль − Операционные расходы − Налоги

7. Ключевые показатели и ключевые показатели эффективности

Выделите Метрики, которые наиболее важны для вашего бизнеса, такие как пожизненная ценность клиента (CLV), стоимость привлечения клиента (CAC), валовая прибыль и скорость выгорания.
Эти показатели помогают инвесторам оценить состояние и масштабируемость вашего бизнеса.

Шаг 4: Используйте реалистичные предположения

Точность вашей финансовой модели зависит от качества ваших предположений. Вот как убедиться в их реалистичности:

Базовые предположения на данных: Используйте исторические данные, отраслевые показателии маркетинговые исследования для обоснования ваших прогнозов.
Будьте консервативны: Лучше недообещать и перевыполнить. Избегайте слишком оптимистичных прогнозов доходов или недооценки расходов.
Документируйте свои предположения: Четко изложите обоснование каждого предположения. Это повышает доверие инвесторов.

Например, если вы прогнозируете рост продаж в 20% по месяцам, объясните, почему. Основано ли это на прошлых результатах, новой маркетинговой кампании или рыночных тенденциях?

Шаг 5: Тестирование различных сценариев

Инвесторы хотят видеть, что вы продумали риски и неопределенности вашего бизнеса. Используйте анализ сценариев, чтобы показать, как ваш бизнес будет работать в разных условиях:

Лучший сценарий: Все идет по плану, и вы превосходите свои цели.
Худший сценарий: Продажи ниже ожидаемых или затраты выше.
Базовый сценарий: Реалистичная золотая середина.

Это демонстрирует готовность и помогает вам выявлять потенциальные проблемы и планировать действия на их основе.

Шаг 6: Сохраняйте простоту и ясность

Финансовая модель не должна быть слишком сложной. На самом деле, простота — это ключ. Вот несколько советов:

Используйте прозрачные этикетки: Убедитесь, что все входные данные, расчеты и выходные данные четко обозначены.
Организуйте логически: Группируйте связанные разделы вместе и используйте цветовое кодирование для различения входных данных, расчетов и выходных данных.
Избегайте жесткого кодирования: Используйте формулы для связи ячеек, чтобы изменения автоматически обновлялись во всей модели.

Если вы не уверены в своих навыках работы с Excel, рассмотрите возможность использования шаблонов или инструментов, подобных тем, что предлагаются ЛИСТЫ.РЫНОК. Наши ресурсы помогут вам сэкономить время и гарантировать, что ваша модель будет профессиональной и безошибочной.

Шаг 7: Проверьте свою модель

Прежде чем представить свой финансовая модель для инвесторов, подтвердите это:

Проверить на наличие ошибок: Еще раз проверьте формулы, входные данные и расчеты.
Получить обратную связь: Поделитесь своей моделью с наставниками, консультантами или коллегами для получения отзывов.
Сравнить с эталонными показателями: Убедитесь, что ваши прогнозы соответствуют отраслевым стандартам.

Шаг 8: Эффективно представьте свою модель

Ваша финансовая модель — это инструмент, который поможет вам рассказать историю вашего бизнеса. При представлении инвесторам:

Сосредоточьтесь на основных моментах: Подчеркните ключевые показатели, возможности роста и ваш путь к прибыльности.
Будьте прозрачны: Признайте риски и неопределенности и объясните, как вы планируете их снизить.
Используйте визуальные эффекты: Диаграммы и графики могут сделать сложные данные более удобоваримыми.

Заключительные мысли: сила отличной финансовой модели

Хорошо построенная финансовая модель — это не просто требование для сбора средств, это стратегический актив, который может привести ваш бизнес к успеху. Выполняя шаги, описанные выше, вы создадите модель, которая впечатлит инвесторов и поможет вам принимать более разумные решения для вашего бизнеса.

Построение финансовой модели может показаться сложной задачей, но это вполне достижимо при правильном подходе и инструментах. Начните сегодня и сделайте первый шаг к воплощению вашего бизнес-видения в реальность.