15 лучших формул Excel, которые должен знать каждый финансовый специалист

Знаете ли вы, что 90% финансовых специалистов ежедневно используют Excel, но многие не используют всю его мощь? От построения финансовых моделей до анализа данных, правильные формулы могут превратить часы работы в минуты. Но с таким количеством доступных функций легко застрять на основах и упустить инструменты, которые могли бы облегчить вашу работу.

В этом списке разобраны 15 формул Excel для финансовых специалистов. Это не просто формулы — это кратчайшие пути к более умной, быстрой и менее ошибочной работе. Если вы когда-либо чувствовали себя застрявшим в электронных таблицах или удивлялись, как другие успевают так много сделать, то сейчас все изменится. Давайте погрузимся в это и откроем инструменты, которые выведут ваш финансовый анализ на новый уровень.

Что такое формула Excel?

Формула Excel — это выражение, которое вычисляет значения на вашем рабочем листе. Формулы могут варьироваться от простых арифметических операций до сложных функций, которые анализируют и обрабатывают данные. Они являются основой функциональности Excel, позволяя пользователям автоматизировать вычисления, анализировать данные и генерировать идеи.

По своей сути формула — это выражение, которое начинается со знака равенства (=) и может включать числа, ссылки на ячейки, функции и операторы, такие как сложение (+), вычитание (-), умножение (*) и деление (/). Например, если ввести =A1+B1 в ячейку, то будут сложены значения в ячейках A1 и B1.

Важность формул Excel для финансовых специалистов

Формулы Excel необходимы финансовым специалистам по нескольким причинам:

1. Эффективность: Формулы автоматизируют повторяющиеся вычисления, экономя время и снижая риск ошибок.
2. Точность: Используя встроенные функции, вы можете гарантировать точность и последовательность своих расчетов.
3. Анализ данных: Формулы Excel позволяют анализировать большие наборы данных, выявлять тенденции и принимать решения на основе данных.
4. Финансовое моделирование: Формулы являются строительными блоками финансовые модели, что позволяет вам прогнозировать будущие результаты, оценивать инвестиционные возможности и оценивать риски.
5. Отчетность: С помощью формул Excel вы можете создавать динамические отчеты, которые автоматически обновляются по мере изменения данных, гарантируя, что ваши отчеты всегда будут актуальными.

Бонусный совет: используйте шаблоны из ЛИСТЫ.РЫНОК

Хотя овладение этими формулами крайне важно, зачем изобретать велосипед? sheet.market.com предлагает широкий ассортимент готовые шаблоны Excel специально для финансовых специалистов. От бюджетирования и прогнозирование к финансовому моделированию и отчетности, эти шаблоны разработаны для экономии вашего времени и обеспечения точности.

15 лучших формул Excel

Теперь, когда мы понимаем важность формул Excel, давайте рассмотрим 15 лучших формул, которые должен знать каждый финансовый специалист.

1. СУММА

Функция СУММ — одна из самых базовых, но важных формул Excel. Она складывает все числа в указанном диапазоне ячеек.

Синтаксис: =СУММ(число1, [число2], …)

Пример: =СУММ(A1:A10) складывает все значения в ячейках A1–A10.

Вариант использования: Функция СУММ вычисляет общий доход, расходы или любой другой совокупный финансовый показатель.

2. СРЕДНИЙ

Функция СРЗНАЧ вычисляет среднее арифметическое диапазона чисел.

Синтаксис: =СРЗНАЧ(число1, [число2], …)

Пример: =СРЗНАЧ(B1:B10) вычисляет средние значения в ячейках B1 – B10.

Вариант использования: Используйте функцию СРЗНАЧ для определения среднего объема продаж, расходов или любого другого финансового показателя за период.

3. МЕДИАНА

Функция MEDIAN возвращает среднее число в наборе чисел. Если есть четное количество значений, она возвращает среднее двух средних чисел.

Синтаксис: =МЕДИАНА(число1, [число2], …)

Пример: =MEDIAN(C1:C10) возвращает медианное значение в ячейках C1–C10.

Вариант использования: Используйте функцию МЕДИАНА, чтобы найти центральную тенденцию набора данных, что может быть полезно в финансовом анализе для понимания типичного значения в распределении.

4. МИН и МАКС

Функции МИН и МАКС возвращают наименьшее и наибольшее значения в диапазоне ячеек.

Синтаксис:

• =МИН(число1, [число2], …)
• =МАКС(число1, [число2], …)

Примеры:

• =MIN(D1:D10) возвращает наименьшее значение в ячейках D1–D10.
• =MAX(D1:D10) возвращает наибольшее значение в ячейках D1–D10.

Вариант использования: Используйте МИН и МАКС для определения наименьшего и наибольшего значений в наборе данных, например, минимальных и максимальных показателей продаж.

5. ЕСЛИ

Функция ЕСЛИ — это логическая функция, которая возвращает одно значение, если условие истинно, и другое, если условие ложно.

Синтаксис: =ЕСЛИ(логическая_проверка, [значение_если_истина], [значение_если_ложь])

Пример: =IF(E1>100; «High»; «Low») возвращает «High», если значение в ячейке E1 больше 100, и «Low» в противном случае.

Вариант использования: Используйте функцию ЕСЛИ для создания условных операторов в ваших финансовых моделях, например, для классификации расходов как «Высоких» или «Низких» на основе порогового значения.

6. СУММЕСЛИ и СУММЕСЛИМН

Функции SUMIF и SUMIFS складывают ячейки, которые соответствуют указанным критериям. SUMIF допускает одно условие, тогда как SUMIFS поддерживает несколько условий.

Синтаксис:

• =СУММЕСЛИ(диапазон, критерии, [диапазон_суммирования])
• =СУММЕСЛИМН(диапазон_суммирования, диапазон_критериев1, критерии1, [диапазон_критериев2, критерии2], …)

Примеры:

• =СУММЕСЛИ(F1:F10; “>100”) суммирует все значения в ячейках F1–F10, которые больше 100.
• =СУММЕСЛИМН(G1:G10; H1:H10; “>100”, I1:I10; “<200”) суммирует все значения в ячейках G1–G10, где соответствующие значения в H1:H10 больше 100, а значения в I1:I10 меньше 200.

Вариант использования: Используйте функции СУММЕСЛИ и СУММЕСЛИМН для расчета итоговых значений на основе определенных условий, например, суммирования продаж по определенному региону или за определенный период времени.

7. СЧЁТЕСЛИ и СЧЁТЕСЛИМН

Функции COUNTIF и COUNTIFS подсчитывают количество ячеек, соответствующих указанным критериям. COUNTIF допускает одно условие, тогда как COUNTIFS поддерживает несколько условий.

Синтаксис:

• =СЧЁТЕСЛИ(диапазон, критерии)
• =СЧЁТЕСЛИМН(диапазон_критериев1, критерии1, [диапазон_критериев2, критерии2], …)

Примеры:

• =COUNTIF(J1:J10, “>100”) подсчитывает количество ячеек в диапазонах от J1 до J10, которые больше 100.
• =COUNTIFS(K1:K10; “>100”, L1:L10; “<200”) подсчитывает количество ячеек в диапазонах K1–K10, которые больше 100, и соответствующих ячеек в диапазонах L1:L10, которые меньше 200.

Вариант использования: Используйте функции СЧЁТЕСЛИ и СЧЁТЕСЛИМН для подсчёта количества транзакций, клиентов или других точек данных, которые соответствуют определённым критериям.

8. ВПР

Функция VLOOKUP — это функция вертикального поиска, которая ищет значение в крайнем левом столбце таблицы и возвращает значение в той же строке из указанного столбца.

Синтаксис: =VLOOKUP(значение_искомого_элемента, массив_таблицы, номер_индекса_столбца, [диапазон_просмотра])

Пример: =VLOOKUP(“Product A”, M1:N10, 2, FALSE) ищет “Product A” в первом столбце диапазона M1:N10 и возвращает соответствующее значение из второго столбца.

Вариант использования: Используйте функцию VLOOKUP для извлечения определенных данных из большого набора данных, например, для поиска цены товара по его названию.

9. ГПР

Функция HLOOKUP — это функция горизонтального поиска, которая ищет значение в верхней строке таблицы и возвращает значение в том же столбце из указанной строки.

Синтаксис: =ГПР(искомое_значение, массив_таблицы, номер_индекса_строки, [диапазон_просмотра])

Пример: =HLOOKUP(“Q1”, O1:R10, 3, FALSE) ищет “Q1” в первой строке диапазона O1:R10 и возвращает соответствующее значение из третьей строки.

Вариант использования: Используйте функцию HLOOKUP для извлечения данных из таблицы, где искомое значение находится в верхней строке, например, для поиска данных о квартальных продажах.

10. ИНДЕКС и СООТВЕТСТВИЕ

Функции ИНДЕКС и ПОИСКПОЗ — мощные инструменты для поиска данных в таблице. ИНДЕКС возвращает значение ячейки в определенной строке и столбце, а ПОИСКПОЗ возвращает относительное положение значения в диапазоне.

Синтаксис:

• =ИНДЕКС(массив, номер_строки, [номер_столбца])
• =ПОИСКПОЗ(искомое_значение, искомый_массив, [тип_соответствия])

Пример:

• =ИНДЕКС(P1:Q10, ПОИСКПОЗ(“Продукт B”, P1:P10, 0), 2) возвращает значение во втором столбце диапазона P1:Q10, где “Продукт B” находится в первом столбце.

Вариант использования: Используйте ИНДЕКС и ПОИСКПОЗ для выполнения более гибких поисков, чем ВПР или ГПР, особенно при работе с большими наборами данных.

11. NPV (чистая приведенная стоимость)

Функция NPV вычисляет чистую приведенную стоимость инвестиций на основе ряда будущих денежные потоки и ставка дисконтирования.

Синтаксис: =NPV(ставка, значение1, [значение2], …)

Пример: =NPV(0.1, R1:R10) вычисляет чистую приведенную стоимость денежных потоков в ячейках R1–R10 с использованием ставки дисконтирования 10%.

Вариант использования: Используйте NPV для оценки прибыльности инвестиций путем дисконтирования будущих денежных потоков до их текущей стоимости.

12. IRR (внутренняя норма доходности)

Функция IRR рассчитывает внутреннюю норму доходности для ряда денежных потоков, которая представляет собой ставку дисконтирования, при которой чистая приведенная стоимость денежных потоков равна нулю.

Синтаксис: =IRR(значения, [предположение])

Пример: =IRR(S1:S10) вычисляет внутреннюю норму доходности для денежных потоков в ячейках S1–S10.

Вариант использования: Используйте IRR для оценки потенциальной доходности инвестиций, что поможет вам сравнить различные инвестиционные возможности.

13. XNPV и XIRR

Функции XNPV и XIRR представляют собой более продвинутые версии NPV и IRR, которые учитывают конкретные даты денежных потоков.

Синтаксис:

• =XNPV(ставка, значения, даты)
• =XIRR(значения, даты, [предположение])

Примеры:

• =XNPV(0.1, T1:T10, U1:U10) вычисляет чистую приведенную стоимость денежных потоков в ячейках T1–T10, используя даты в ячейках U1–U10 и ставку дисконтирования 10%.
• =XIRR(T1:T10, U1:U10) вычисляет внутреннюю норму доходности для денежных потоков в ячейках T1–T10, используя даты в ячейках U1–U10.

Вариант использования: Используйте XNPV и XIRR при работе с денежными потоками, которые происходят через нерегулярные промежутки времени, обеспечивая более точную оценку эффективности инвестиций.

14. КОНЕЦ МЕСЯЦА (конец месяца)

Функция EOMONTH возвращает последний день месяца, отстоящего на указанное количество месяцев до или после указанной даты.

Синтаксис: =EOMONTH(начальная_дата, месяцы)

Пример: =EOMONTH(“2023-10-01”, 1) возвращает последний день ноября 2023 года, через месяц после октября 2023 года.

Вариант использования: Используйте EOMONTH для расчета дат погашения, дат платежей или любых других финансовых сроков, которые приходятся на конец месяца.

15. ДОЛЯ ГОДА

Функция YEARFRAC вычисляет долю года между двумя датами, что помогает рассчитать накопленные проценты или другие финансовые показатели, зависящие от времени.

Синтаксис: =YEARFRAC(начальная_дата, конечная_дата, [базис])

Пример: =YEARFRAC(“2023-01-01”, “2023-06-30”, 1) возвращает 0,5, что представляет собой полгода между 1 января 2023 года и 30 июня 2023 года.

Вариант использования: Используйте YEARFRAC для расчета точного периода между двумя датами, что необходимо для точных финансовых расчетов, таких как начисление процентов.

Раскройте весь потенциал Excel

Excel — краеугольный камень для финансовых специалистов, и освоение этих 15 формул может обострить ваши аналитические способности и оптимизировать ежедневные рабочие процессы. От расчета платежей по кредитам до оценки инвестиций, эти функции позволяют вам работать умнее и эффективнее.

Хотите еще больше повысить свою производительность? ЛИСТЫ.РЫНОК предложения готовые к использованию шаблоны и инструменты для упрощения сложных финансовых задач, повышения точности и экономии времени.

📌 Подпишитесь на нас в LinkedIn для получения экспертной информации, советов и новейших инструментов для улучшения ваших финансовых процессов.