Полный контрольный список для построения финансовой модели стартапа

Пытаетесь ли вы превратить свою идею стартапа в финансово жизнеспособную реальность? Создание надежной финансовой модели — одна из самых сложных, но важных задач для любого предпринимателя. Это основа вашего бизнес-плана, направляющая ваши решения и привлекающая инвесторов. Тем не менее, многие основатели не уверены, с чего начать или что включить.

Знакомо? Если так, то вы в правильном месте. Этот окончательный контрольный список призван прояснить этот процесс, предоставляя четкое пошаговое руководство по созданию надежной финансовой модели.

Независимо от того, являетесь ли вы основателем-новичком или опытным предпринимателем, этот контрольный список охватит все основы, поможет вам избежать распространенных ошибок и направить свой стартап на путь успеха.

Понимание основ

Прежде чем углубляться в детали построения финансовой модели, важно понять некоторые важные финансовые термины и концепции.

Что такое финансовая модель?

Финансовая модель — это математическое представление финансовых показателей компании. Она прогнозирует будущие финансовые результаты на основе исторических данных и предположений о будущем. Думайте о ней как о дорожной карте, которая направляет вашу бизнес-стратегию.

Ключевые финансовые термины

Доход: Общий доход, полученный от продажи товаров или услуг.
Затраты: Расходы, понесенные в процессе получения дохода.
Денежный поток: Чистая сумма, переведенная в ваш бизнес и из него.
Баланс: Финансовый отчет, обобщающий активы, обязательства и акционерный капитал компании на определенный момент времени.

Почему финансовые модели имеют значение

Финансовые модели не только для крупных корпораций. Они одинаково важны для стартапов и малого бизнеса. Хорошо построенная финансовая модель:

Помогает в принятии стратегических решений.
Помогает в получении финансирования от инвесторов.
Предоставляет информацию о будущих финансовых показателях.

Компоненты надежной финансовой модели

Надежная финансовая модель — это комплексный инструмент, который помогает компаниям понимать свое финансовое состояние, принимать обоснованные решения и планировать будущее. Она состоит из нескольких основных компонентов, каждый из которых вносит свой вклад в подробную и точную картину финансового состояния компании.

1. Модель доходов

Модель доходов является основой ваших финансовых прогнозов, подробно описывающих, как ваш бизнес генерирует доход. Ключевые элементы включают:

Прогноз продаж: Это включает в себя прогнозирование будущих продаж на основе исторических данных, исследований рынка и тенденций отрасли. Точное прогнозирование продаж помогает устанавливать реалистичные цели по доходам.
Стратегия ценообразования: Определение правильной цены на ваши продукты или услуги имеет решающее значение. Это включает анализ цен конкурентов, ценообразования «издержки плюс» и ценообразования на основе ценности для обеспечения конкурентоспособности и прибыльности.
Потоки доходов: Важно определить все возможные источники дохода. Они могут включать прямые продажи, подписки, лицензионные сборы, доходы от рекламы и многое другое. Диверсификация источников дохода может обеспечить финансовую стабильность и возможности для роста.

2. Модель расходов

Понимание и управление расходами имеет решающее значение для поддержания прибыльности. Модель расходов должна охватывать следующее:

Эксплуатационные расходы: Это ежедневные расходы, необходимые для ведения вашего бизнеса, такие как аренда, коммунальные услуги, зарплаты и административные расходы. Контроль операционных расходов имеет решающее значение для поддержания прибыльности.
Капитальные затраты: Это долгосрочные инвестиции в активы, такие как оборудование, имущество или технологии. Они обычно значительны и требуют тщательного планирования и финансирования.
Переменные затраты: Эти затраты колеблются в зависимости от уровня производства или объема продаж, например, от сырья, производственных затрат и стоимости доставки. Понимание переменных затрат помогает в разработке стратегий ценообразования и поддержании рентабельности.

3. Отчет о движении денежных средств

Отчет о движении денежных средств дает представление о ликвидности вашего бизнеса, отслеживая притоки и оттоки денежных средств. Он включает:

Операционная деятельность: Денежные средства от основных бизнес-операций, включая выручку от продаж, платежи поставщикам и заработную плату. Положительный денежный поток от операционной деятельности указывает на здоровый бизнес.
Инвестиционная деятельность: Денежные средства, используемые или полученные от инвестиций в долгосрочные активы, такие как недвижимость, заводы и оборудование. В этом разделе показано, сколько средств инвестируется в будущий рост и доходность предыдущих инвестиций.
Финансирование деятельности: Денежные потоки, связанные с заимствованиями, погашением кредитов, выпуском акций и выплатой дивидендов. В этом разделе отражается структура капитала компании и ее способность привлекать и возвращать средства.

4. Баланс

Баланс представляет собой моментальный снимок финансового положения вашей компании на определенный момент времени. Он включает в себя:

Ресурсы: Все, чем владеет ваша компания, включая наличные, инвентарь, дебиторскую задолженность и основные средства, такие как имущество и оборудование. Активы подразделяются на текущие (краткосрочные) и нетекущие (долгосрочные).
Обязательства: Что должна ваша компания, например, кредиты, кредиторская задолженность и другие долги. Обязательства также подразделяются на текущие (со сроком погашения в течение года) или нетекущие (долгосрочные обязательства).
Капитал: Остаточный интерес в активах компании после вычета обязательств. Включает нераспределенную прибыль и акционерный капитал. Капитал показывает чистую стоимость бизнеса и его финансовое здоровье.

Пошаговое руководство по созданию вашей финансовой модели

Построение финансовой модели необходим для анализа и прогнозирования финансовых показателей бизнеса. Вот пошаговое руководство, которое поможет вам построить надежную финансовую модель:

Определите цель и область применения

Определить цели: Поймите, для чего вы создаете модель — для оценки, инвестиционного анализа, бюджетирования или стратегического планирования.
Определить область применения: Определите временной горизонт (например, 1 год, 5 лет) и необходимый уровень детализации.

Соберите исторические данные

Собирайте финансовые отчеты: Получите исторические отчеты о прибылях и убытках компании, балансы и отчеты о движении денежных средств как минимум за 3–5 лет.
Качество данных обзора: Убедитесь, что данные точны и последовательны. Отрегулируйте любые аномалии или разовые события.

Создать шаблон

Настройка рабочих листов: Используйте Excel или аналогичный инструмент для создания отдельных листов для предположений, отчетов о прибылях и убытках, балансов, отчеты о движении денежных средстви вспомогательные графики.
Организовать макет: Четко обозначьте каждый раздел и убедитесь, что его структура логична и проста для понимания.

Ввод исторических данных

Введите исторические личности: Введите собранные исторические данные в соответствующие шаблоны финансовых отчетов.
Рассчитать исторические коэффициенты: Анализируйте историческую эффективность, рассчитывая ключевые финансовые коэффициенты и показатели (например, рентабельность прибыли, рентабельность капитала).

Разработать предположения

Предположения о доходах: Прогнозирование темпов роста продаж, цен, объемов и доли рынка.
Предположения о стоимости: Оцените себестоимость проданных товаров (COGS), операционные расходы и капитальные затраты (CAPEX).
Другие предположения: Включите налоговые ставки, процентные ставки, изменения оборотного капитала и другие соответствующие факторы.

Финансовая отчетность проекта

Отчет о прибылях и убытках: Спрогнозируйте доходы, вычтите себестоимость проданных товаров, чтобы получить валовую прибыль, вычтите операционные расходы, чтобы получить операционный доход, и учтите налоги и проценты, чтобы получить чистый доход.
Баланс: Прогноз активов (денежные средства, дебиторская задолженность, запасы), обязательств (кредиторская задолженность, долг) и капитала на основе исторических тенденций и будущих предположений.
Отчет о движении денежных средств: Прогнозирование денежных потоков от операционной, инвестиционной и финансовой деятельности, обеспечение соответствия отчету о прибылях и убытках и балансу.

Создавайте вспомогательные графики

График амортизации: Составьте график расчета амортизационных расходов на основе капитальных затрат и срока полезного использования активов.
График погашения задолженности: Опишите существующую задолженность, новые заимствования, выплаты и процентные расходы.
График оборотного капитала: Прогнозирование изменений в компонентах оборотного капитала, таких как дебиторская задолженность, запасы и кредиторская задолженность.

Интеграция финансовых отчетов

Ссылка Заявления: Убедитесь, что отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств взаимосвязаны. Например, чистый доход из отчета о прибылях и убытках должен поступать в раздел капитала баланса, а операционный денежный поток должен быть включен в отчет о движении денежных средств.
Проверить согласованность: Убедитесь, что баланс сбалансирован (активы = обязательства + капитал) и что отчет о движении денежных средств соответствует денежным средствам в балансе.

Провести анализ чувствительности

Определите ключевые переменные: Определите, какие предположения оказывают наиболее существенное влияние на результаты модели.
Сценарии поведения: Запустите различные сценарии (например, лучший и худший), чтобы увидеть, как изменение ключевых предположений влияет на финансовые прогнозы.

Проверить и просмотреть

Перекрестная проверка расчетов: Еще раз проверьте точность всех формул и расчетов.
Получить обратную связь: Проверьте модель с коллегами или финансовыми экспертами, чтобы убедиться в ее реалистичности и надежности.
Регулярно обновляйте: Обновите модель с учетом фактических данных о производительности и при необходимости пересмотрите предположения.

Оптимизируйте свое финансовое моделирование с помощью Sheets.Market

Листы.Маркет — ведущая платформа, предлагающая профессионально разработанные шаблоны финансовых моделей и бизнес-планы, созданные профессионалами в области финансов и инвестиционного банкинга. Эти шаблоны полностью настраиваются в соответствии с конкретными потребностями вашего бизнеса, независимо от того, ищете ли вы финансирование, готовитесь к презентациям для инвесторов или подаете заявку на получение кредита.

Пользователи хвалят подробный и удобные шаблоны за помощь в получении финансирования, впечатлении инвесторов и легкой подготовке к заявкам на кредит. Sheets.Market — ценный ресурс для компаний, стремящихся оптимизировать процессы финансового планирования и произвести неизгладимое впечатление на заинтересованных лиц.

Основные характеристики

Обширная библиотека шаблонов: Охватывает управление проектами, финансы, маркетинг, личное планирование и многое другое.
Параметры поиска и фильтрации: Чтобы легко найти нужные шаблоны, используйте ключевые слова или фильтры на основе категорий, популярности и рейтингов.
Предварительный просмотр и подробности: Каждый шаблон включает в себя опцию предварительного просмотра, подробные описания, скриншоты, ключевые функции и отзывы пользователей.
Настраиваемые шаблоны: Полностью настраиваемый для соответствия уникальным рабочим процессам и процессам.
Интеграция с Google Таблицами: Полная интеграция с Google Таблицами для удобной совместной работы.
Решения, экономящие время: Готовые шаблоны экономят время и усилия при подготовке финансовых прогнозов и бизнес-стратегий.
Экспертное руководство и поддержка: Подробные инструкции и поддержка клиентов помогут с настройкой и адаптацией шаблона.