Как спрогнозировать доход вашего стартапа с помощью финансовых моделей

Вы испытываете трудности с прогнозированием доходов вашего стартапа с помощью финансовых моделей и принятием обоснованных финансовых решений? Вы не одиноки. Многие предприниматели оказываются в неведении, полагаясь на интуицию, а не на надежные данные. Но что, если бы вы могли демистифицировать процесс и уверенно предсказать свое финансовое будущее? 

В этом руководстве мы погрузимся в мощный мир финансовых моделей — инструмент, который часто воспринимается как сложный и эксклюзивный для крупных корпораций. Мы бросим вызов этому представлению и покажем вам, как даже бережливый стартап может использовать эти модели для прогнозирования доходов, управления рисками и привлечения инвесторов. 

Приготовьтесь трансформировать свой подход и направить свой стартап на путь финансовой ясности и успеха.

Понимание основ финансовых моделей

Что такое финансовая модель?

Финансовая модель — это математическое представление финансовых показателей компании. Она использует исторические данные и предположения о будущих условиях для прогнозирования финансовых результатов. Думайте о ней как о подробной дорожной карте, которая показывает, куда движется ваш бизнес в финансовом отношении.

Ключевые компоненты финансовой модели

А надежная финансовая модель включает в себя несколько ключевых компонентов:

• Отчет о прибылях и убытках: Этот компонент показывает доходы и расходы компании за период. Он включает выручку, себестоимость проданных товаров (COGS), операционные расходы, налоги и чистую прибыль.
• Баланс: В этом отчете содержится моментальная картина финансового положения компании на определенный момент времени, в которой указаны активы, обязательства и собственный капитал акционеров.
• Отчет о движении денежных средств: Этот отчет показывает притоки и оттоки денежных средств за период. Он включает операционную деятельность, инвестиционную деятельность и финансовую деятельность.
• Отчет об источниках и использовании средств: В этом заявлении описывается, откуда поступают средства и как они используются внутри компании.

Типы финансовых моделей для прогнозирования доходов

Существует несколько типов финансовых моделей, которые можно использовать для прогнозирования доходов. Вот наиболее распространенные из них:

Модель прогнозирования сверху вниз

Эта модель оценивает будущий доход, анализируя общий размер рынка и вычисляя потенциальную долю рынка, которую может занять ваш бизнес. Она особенно полезна для оценки новых возможностей роста, когда нет исторических данных. Например, если вы знаете размер рынка для нового продукта и свою потенциальную долю рынка, вы можете оценить будущий доход на основе этих данных.

Модель прогнозирования снизу вверх

Этот подход начинается с подробной информации о клиенте или продукте и выстраивается в более широкий прогноз доходов. Он использует исторические данные о продажах, прогнозы продаж единиц товара и средние цены для прогнозирования будущих доходов.

Этот метод часто оказывается более точным, поскольку он основан на подробных данных на уровне земли и подходит для компаний с разнообразными линейками продукции или стартапов, запускающих новые продукты.

Модель прогнозирования временных рядов 

Анализ временных рядов изучает исторические данные для выявления закономерностей с течением времени, таких как тенденции, сезонность и циклические колебания. Такие методы, как скользящие средние и моделирование ARIMA, используются для прогнозирования будущих доходов на основе этих исторических закономерностей. Эта модель полезна для предприятий с сезонными колебаниями продаж.

Модель линейной регрессии

Линейная регрессия анализирует связь между одной или несколькими независимыми переменными и доходом. Простая линейная регрессия использует одну переменную, в то время как множественная линейная регрессия учитывает несколько факторов. Эта модель помогает количественно оценить влияние различных факторов на доход, что делает ее полезной для принятия стратегических решений. Однако она требует больших объемов точных исторических данных.

Модель прогнозирования стадии возможностей

Этот метод прогнозирует доход на основе текущего потока продаж, присваивая вероятность каждому потенциальному клиенту на основе его стадии в процессе продаж.

Она помогает делать точные прогнозы доходов, учитывая вероятность закрытия сделок на разных этапах. Эта модель особенно полезна для организаций, ориентированных на продажи, со сложными циклами продаж.

Модель из трех утверждений

Модель из трех отчетов объединяет отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств в единую динамически связанную финансовую модель. Эта комплексная модель помогает прогнозировать финансовые показатели компании, прогнозируя, как изменения в одном отчете (например, отчете о прибылях и убытках) влияют на другие отчеты.

Например, увеличение выручки в отчете о прибылях и убытках повлияет на чистую прибыль, которая, в свою очередь, повлияет на денежные потоки и баланс. Эта модель обычно используется в финансовом планировании и анализе (FP&A) и инвестиционном банкинге.

Модель дисконтированного денежного потока (DCF)

Модель DCF оценивает стоимость инвестиции на основе ожидаемых будущих денежных потоков, которые дисконтируются обратно к их текущей стоимости с использованием ставки дисконтирования. Эта модель помогает определить внутреннюю стоимость компании, прогнозируя будущие свободные денежные потоки и дисконтируя их к текущей стоимости.

Модель DCF широко используется в инвестиционном финансировании для оценки привлекательности инвестиционной возможности. Она требует подробных финансовых прогнозов и соответствующей ставки дисконтирования, часто ставки дисконтирования компании Средневзвешенная стоимость капитала (WACC)​.

Пошаговое руководство по построению модели прогнозирования доходов

Разработка модели прогноза доходов может помочь вам анализировать тенденции, принимать обоснованные решения и ставить реалистичные цели для вашего бизнеса. Вот пошаговое руководство по построению модели прогноза доходов:

Определение ключевых бизнес-показателей

Прежде чем начать строить свою модель, вы должны определить ключевые показатели, определяющие ваш бизнес. Они могут включать стоимость привлечения клиентов (CAC), пожизненную ценность (LTV), коэффициент оттока и среднюю стоимость транзакции. Понимание этих показателей имеет решающее значение для точного прогнозирования доходов.

Разработка предположений и входов

Ваша финансовая модель будет настолько хороша, насколько хороши ваши предположения и вводные данные. Исследуйте отраслевые бенчмарки и соберите исторические данные. Это поможет вам разработать реалистичные предположения о темпах роста, ценообразовании и рыночных условиях.

Построение модели с использованием электронных таблиц или финансового программного обеспечения

Хотя вы можете использовать специализированное финансовое программное обеспечение, простая электронная таблица может справиться с этой задачей. Начните с изложения своих предположений, а затем постройте отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств. Используйте формулы, чтобы связать эти компоненты и обеспечить динамическое обновление вашей модели при изменении входных данных.

Откройте для себя успех стартапа с Sheets.Market

При поиске модели финансового дохода рассмотрите Листы.Маркет как надежный инструмент, который использует Google Sheets для комплексного финансового моделирования и анализа. Он объединяет различные финансовые данные и расширенные функции, что делает его бесценным ресурсом для построения подробных финансовых моделей.

• Высококачественные шаблоны финансовых моделей: Sheets.Market предлагает тщательно разработанные шаблоны финансовых моделей Созданные ведущими профессионалами отрасли с большим опытом в сфере финансов и инвестиционного банкинга. Эти шаблоны разработаны для обеспечения высокого уровня точности и детализации, чтобы помочь компаниям точно представлять свои финансовые прогнозы.
• Индивидуальные решения: Шаблоны финансовых моделей, предоставляемые Sheets.Market, можно настроить в соответствии с конкретными потребностями вашего бизнеса. Независимо от того, ищете ли вы финансирование, готовитесь к презентациям для инвесторов или подаете заявку на кредит, эти шаблоны можно адаптировать в соответствии с вашими уникальными требованиями и целями.
• Шаблоны бизнес-планов: В дополнение к шаблонам финансовых моделей, Sheets.Market также предлагает шаблоны бизнес-планов, созданные отраслевыми экспертами с опытом в области бизнес-стратегии и дизайна презентаций. Эти шаблоны созданы для соответствия самым высоким стандартам ясности и воздействия, позволяя компаниям уверенно представлять свое бизнес-видение инвесторам и заинтересованным сторонам.
• Простота использования: Хотя шаблоны финансовых моделей, предоставляемые Sheets.Market, предлагают высокий уровень детализации и точности, они также разработаны так, чтобы быть удобными для пользователя. Клиенты отметили, что шаблоны легко настраиваются и адаптируются к конкретным потребностям их бизнеса, что экономит им драгоценное время и усилия при создании комплексных финансовых моделей.

Заключение

Финансовые модели являются незаменимыми инструментами для стартапов и малого бизнеса. Они предоставляют структурированный способ прогнозирования доходов, управления денежными потоками и принятия обоснованных бизнес-решений. Понимая основы финансовых моделей, выбирая правильный тип для своих нужд и следуя передовым практикам, вы можете создавать точные прогнозы доходов, которые приведут ваш бизнес к успеху.

Теперь, когда у вас есть полное понимание того, как прогнозировать доход вашего стартапа с помощью финансовых моделей, пришло время применить эти идеи на практике. Начните строить свою финансовую модель сегодня и возьмите под контроль финансовое будущее вашего бизнеса.