10 лучших инструментов финансового моделирования, о которых должен знать каждый стартап

Финансовое моделирование имеет решающее значение для любого стартапа, стремящегося обеспечить финансирование, управлять денежными потоками и добиться устойчивого роста. Но как среди множества доступных инструментов финансового моделирования выбрать правильные для построения надежной финансовой модели?

В этом руководстве будут рассмотрены 10 лучших инструментов финансового моделирования, о которых должен знать каждый стартап. Эти инструменты могут изменить то, как вы планируете, прогнозируете и справляетесь с финансовыми сложностями вашего бизнеса. 

Независимо от того, пытаетесь ли вы спрогнозировать будущие денежные потоки, пытаетесь произвести впечатление на инвесторов или просто стремитесь оптимизировать свои финансовые операции, эти инструменты предоставят вам необходимые знания и точность для принятия обоснованных решений. 

Давайте углубимся в детали и узнаем, как можно использовать эти мощные ресурсы, чтобы привести свой стартап к успеху.

1. Листы.Маркет

Варианты использования: Бюджетирование и прогнозирование, управление данными, создание подробных финансовых отчетов, автоматизация повторяющихся задач и процессов для экономии времени и сокращения количества ошибок.

Описание

Sheets.Market — мощный инструмент финансового моделирования, призванный упростить и улучшить обработку финансовых данных стартапами. 

Используя знакомый интерфейс программного обеспечения для электронных таблиц, Sheets.Market позволяет пользователям легко создавать, анализировать и делиться финансовыми моделями. Его облачная природа обеспечивает доступ из любой точки мира, что делает его идеальным для команд, которым требуется совместная работа в режиме реального времени.

Основные характеристики

• Шаблоны бизнес-планов от отраслевых экспертов: Помимо шаблонов финансовых моделей, Sheets.Market также предоставляет шаблоны бизнес-планов, созданные ведущими профессионалами отрасли, обладающими опытом в области бизнес-стратегий и дизайна презентаций.
• Ясность и воздействие: Каждый шаблон разработан с учетом самых высоких стандартов ясности и воздействия, гарантируя, что вы сможете уверенно представить свои финансовые прогнозы и видение бизнеса заинтересованным сторонам, инвесторам или кредиторам.
• Понятные и подробные инструкции: Шаблоны поставляются с подробными инструкциями, что позволяет пользователям легко настраивать и адаптировать их к потребностям своего бизнеса. Удобный для пользователя характер шаблонов помогает экономить время и усилия при подготовке финансовых моделей и бизнес-планов.
• Автоматизированные рабочие процессы: Настройте автоматизированные рабочие процессы для обработки повторяющихся задач, таких как обновление данных и создание отчетов, повышая эффективность и точность.
• Интеграция с другими инструментами: Подключайтесь к другим популярным финансовым инструментам и базам данных для импорта данных, синхронизации информации и создания единой системы управления финансами.
• Визуализация данных: Создавайте динамические диаграммы и графики для наглядного представления финансовых данных и тенденций, повышая ясность и эффективность отчетов.

2. Google Таблицы

Варианты использования: Командное финансовое планирование, обновление данных в режиме реального времени, совместное бюджетирование.

Описание

Google Sheets — это надежный облачный инструмент для работы с электронными таблицами, который предлагает множество функций Microsoft Excel с возможностью бесперебойной совместной работы в режиме реального времени. Это делает его отличным выбором для стартапов, где членам команды может потребоваться совместная работа над финансовыми моделями из разных мест. 

Google Таблицы легко интегрируются с другими инструментами Google Workspace, обеспечивая целостную среду для управления и анализа финансовых данных.

Основные характеристики

• Сотрудничество в реальном времени: Несколько пользователей могут работать над одним документом одновременно, мгновенно внося изменения.
• Облачное хранилище: Автоматическое сохранение и доступность с любого устройства с доступом в Интернет.
• Формулы и функции: Комплексные функции для финансовых расчетов, статистического анализа и обработки данных.
• Визуализация данных: Встроенные инструменты построения диаграмм для создания разнообразных графиков и визуальных представлений данных.
• Дополнения: Широкий спектр сторонних дополнений для расширения функциональности, таких как шаблоны финансового моделирования и инструменты автоматизации.
• История версий: Отслеживайте изменения и при необходимости возвращайтесь к предыдущим версиям документа.
• Интеграция: Простая интеграция с другими приложениями Google Workspace, такими как Google Docs, Google Slides и Google Drive.
• Импорт/Экспорт: Поддерживает импорт и экспорт файлов Excel, обеспечивая совместимость и гибкость.
• Условное форматирование: Расширенные возможности форматирования ячеек на основе определенных критериев, помогающие выделить ключевые точки данных.

3. Быстрые книги

Варианты использования: Финансовая отчетность, прогнозирование денежных потоков, бюджетирование для малого бизнеса.

Описание

QuickBooks — это широко используемое бухгалтерское программное обеспечение, предназначенное для управления платежной ведомостью, запасами, продажами и другими финансовыми потребностями бизнеса. Разработанное Intuit, QuickBooks предлагает настольные и онлайн-версии, соответствующие различным размерам и требованиям бизнеса. 

Простота использования и мощные функции делают его идеальным выбором для стартапов, желающих оптимизировать свои финансовые операции.

Основные характеристики

• Автоматизированное выставление счетов и платежи: QuickBooks позволяет компаниям автоматически создавать и отправлять счета-фактуры, принимать онлайн-платежи и отправлять напоминания о неоплаченных остатках. Это помогает поддерживать стабильный денежный поток и сокращает время, затрачиваемое на ручное выставление счетов.
• Отслеживание расходов: Пользователи могут подключать свои банковские счета, кредитные карты и другие финансовые учреждения к QuickBooks. Эта функция автоматически отслеживает и классифицирует расходы, упрощая мониторинг и контроль расходов бизнеса.
• Управление расчетом заработной платы: QuickBooks предлагает надежную систему управления заработной платой, которая автоматизирует налоговые расчеты, подачу деклараций и платежи. Она обеспечивает соответствие федеральным и государственным налоговым нормам, а функция прямого депозита упрощает выплаты сотрудникам.
• Управление запасами: QuickBooks предоставляет инструменты для отслеживания уровня запасов, управления поставщиками и создания заказов на закупку. Расширенные функции управления запасами включают сканирование штрихкодов и отслеживание местоположения, что особенно полезно для компаний, работающих с физическими продуктами.
• Отчетность и аналитика: Программное обеспечение включает в себя расширенные инструменты отчетности, которые генерируют подробные финансовые отчеты, такие как отчеты о прибылях и убытках, балансы и отчеты о движении денежных средств. Эти отчеты помогают компаниям принимать обоснованные финансовые решения и планировать будущее.
• Интеграция с другими инструментами: Он интегрируется с различными сторонними приложениями, включая системы CRM, платформы электронной коммерции и платежные процессоры. Эта бесшовная интеграция расширяет функциональность и помогает компаниям управлять всеми операциями с единой платформы.
• Мобильная доступность: Мобильное приложение QuickBooks позволяет пользователям управлять своими финансами. Приложение доступно для устройств iOS и Android и предлагает такие функции, как отслеживание расходов, выставление счетов и получение квитанций, гарантируя, что бизнес-операции не будут затруднены, пока вы находитесь вне офиса.
• Безопасность данных: QuickBooks использует передовые меры безопасности, включая Transport Layer Security (TLS) и 256-битное шифрование AES, для защиты пользовательских данных. Регулярное резервное копирование и возможности восстановления данных еще больше повышают безопасность и целостность данных.

4. Ксеро

Варианты использования: Бюджетирование, прогнозирование, финансовый мониторинг в режиме реального времени.

Описание 

Xero — это облачное бухгалтерское программное обеспечение, которое упрощает управление финансами для малого и среднего бизнеса. Оно предлагает функции, которые помогают автоматизировать и оптимизировать финансовые процессы и предоставлять данные и аналитику в режиме реального времени. 

Это позволяет стартапам принимать обоснованные решения, отслеживать финансовые показатели и обеспечивать соблюдение налогового законодательства.

Основные характеристики

• Автоматизированные банковские каналы: Xero автоматически импортирует и классифицирует ваши банковские транзакции, сокращая ручной ввод данных и предоставляя финансовые данные в режиме реального времени. Эта функция гарантирует, что ваши финансовые записи всегда будут актуальными и точными.
• Выставление счетов: Создавайте и отправляйте профессиональные счета-фактуры быстро, используя настраиваемые шаблоны. Xero также предлагает варианты онлайн-оплаты, помогая вам ускорить процесс оплаты и улучшить управление денежными потоками.
• Отслеживание расходов: Эффективно управляйте и контролируйте расходы компании. Инструменты отслеживания расходов Xero упрощают возмещение и точно фиксируют все расходы.
• Мультивалютный учет: Обрабатывайте транзакции в более чем 160 валютах, что упрощает работу компаний, работающих с международными клиентами или поставщиками. Xero автоматически обновляет курсы валют, обеспечивая точность финансовой отчетности.
• Финансовая отчетность: Создавайте различные финансовые отчеты, включая отчеты о прибылях и убытках, балансы и отчеты о движении денежных средств. Эти отчеты дают глубокое представление о финансовом состоянии вашего бизнеса и помогают принимать стратегические решения.
• Интеграция со сторонними приложениями: Xero интегрируется с многочисленными сторонними приложениями, включая Stripe для обработки платежей и HubSpot для CRM. Эта обширная возможность интеграции позволяет вам расширить функциональность Xero в соответствии с потребностями вашего бизнеса.
• Бюджетирование и прогнозирование: Создавайте подробные бюджеты и прогнозы для планирования и мониторинга ваших финансовых показателей. Инструменты бюджетирования Xero помогают вам устанавливать финансовые цели и отслеживать прогресс, гарантируя, что вы будете придерживаться своих финансовых целей.

5. Джирав

Варианты использования: Стратегическое планирование, принятие финансовых решений, анализ эффективности.

Описание

Jirav — это комплексный инструмент финансового планирования и анализа (FP&A), который объединяет бухгалтерские, кадровые и операционные данные для создания динамических финансовых моделей. Он помогает компаниям составлять точные прогнозы, управлять бюджетами и легко создавать несколько финансовых сценариев. 

Используя данные в реальном времени и интеллектуальные алгоритмы, Jirav упрощает процесс финансового планирования и анализа, позволяя компаниям быстро и эффективно принимать обоснованные решения.

Основные характеристики

• Финансовое моделирование на основе драйверов: Jirav использует модели на основе драйверов для связи бизнес-деятельности с финансовыми результатами. Это позволяет более точно и гибко планировать бюджеты, планы продаж, планы рабочей силы и сценарии «что если».
• Моделирование с тремя утверждениями: Jirav поддерживает комплексное финансовое моделирование, охватывающее отчеты о доходах, балансе и движении денежных средств. Это гарантирует, что все аспекты финансов компании учтены и взаимосвязаны.
• Автоматический прогноз: Эта функция использует логику на основе искусственного интеллекта для создания прогнозов на основе исторических данных и сезонных тенденций. Такая автоматизация сокращает время и усилия, необходимые для создания точных финансовых прогнозов.
• Прогнозирование денежных потоков: Jirav позволяет компаниям получать информацию о состоянии денежных средств в режиме реального времени и точно прогнозировать денежные потоки. Эта функция имеет решающее значение для управления ликвидностью и принятия стратегических финансовых решений.
• Ежемесячные скользящие прогнозы: Jirav упрощает обновление прогнозов за счет интеграции с ключевыми системами клиентов, что позволяет легко создавать и корректировать ежемесячные скользящие прогнозы. Это помогает поддерживать актуальный финансовый прогноз.
• Планирование сценария: Платформа позволяет пользователям создавать и анализировать несколько финансовых сценариев, помогая предприятиям планировать различные результаты и принимать обоснованные решения в различных рыночных условиях.
• Панель управления и отчетность: Jirav предлагает интуитивно понятный пользовательский интерфейс на основе панели мониторинга с визуализациями и предварительно отформатированными шаблонами для стандартных функций отчетности. Эта функция помогает оптимизировать ежемесячные процессы закрытия и улучшает сотрудничество с помощью общих отчетов и панелей мониторинга.

6. PlanGuru

Варианты использования: Долгосрочное финансовое планирование, анализ денежных потоков, отслеживание эффективности.

Описание 

PlanGuru — это комплексный инструмент финансового моделирования, который упрощает бюджетирование, прогнозирование и финансовый анализ для малого и среднего бизнеса. 

Он поддерживает финансовые прогнозы на срок до 10 лет и легко интегрируется с популярным бухгалтерским программным обеспечением, таким как QuickBooks и Xero. PlanGuru разработан, чтобы помочь компаниям ставить финансовые цели, создавать подробные бюджеты и анализировать финансовые показатели с использованием различных передовых методов.

Основные характеристики

• Бюджетирование и прогнозирование: PlanGuru позволяет пользователям создавать бюджеты и прогнозы на срок до 10 лет. Он предлагает более 20 стандартных методов прогнозирования, включая ручной ввод, процент других счетов, темпы роста и исторические тенденции, что делает его адаптируемым к различным потребностям финансового моделирования.
• Трехфакторное финансовое прогнозирование: Инструмент обеспечивает интегрированную структуру прогнозирования, которая включает отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств. Этот комплексный подход помогает компаниям понимать все последствия своих финансовых решений.
• Анализ сценария: Пользователи могут создавать неограниченное количество сценариев для оценки различных финансовых результатов. Эта функция имеет решающее значение для стартапов, чтобы оценивать риски и возможности, помогая им принимать обоснованные стратегические решения.
• Расширенная отчетность: PlanGuru включает в себя мощные встроенные инструменты отчетности и надстройку Excel Advanced Reporting. Пользователи могут создавать собственные отчеты, панели мониторинга и динамические книги отчетов, интегрируя коэффициенты, расчеты и диаграммы для подробного финансового анализа.
• Интеграция с бухгалтерским программным обеспечением: PlanGuru интегрируется с QuickBooks, QuickBooks Online, Xero и Excel. Он может импортировать до пяти лет исторических данных, оптимизируя процесс бюджетирования и прогнозирования.
• Управление ключевыми показателями эффективности и предположениями: Инструмент позволяет пользователям управлять ключевыми показателями эффективности (KPI) и предположениями, создавая гранулярный подход к бюджетированию. Эта функция помогает делать точные финансовые прогнозы на основе различных бизнес-факторов.

7. Плавать

Варианты использования: Управление денежными потоками, бюджетирование, финансовое прогнозирование.

Описание

Float — это мощный инструмент финансового моделирования, который легко интегрируется с популярным бухгалтерским программным обеспечением, таким как QuickBooks, Xero и FreeAgent. Эта интеграция гарантирует, что ваши финансовые данные всегда будут актуальными, предоставляя информацию в режиме реального времени и позволяя точно прогнозировать денежные потоки. 

Удобный интерфейс и надежные функции Float делают его незаменимым инструментом для стартапов, стремящихся оптимизировать свои финансовые процессы и избежать ловушек ручного составления электронных таблиц.

Основные характеристики

• Интеграция данных в реальном времени: Float подключается к бухгалтерскому программному обеспечению для предоставления актуальной финансовой информации, гарантируя, что ваши прогнозы движения денежных средств всегда будут актуальными.
• Планирование сценария: Эта функция позволяет стартапам моделировать различные финансовые сценарии, переключая каналы продаж и другие переменные, помогая им визуализировать будущие денежные потоки и принимать обоснованные решения.
• Управление денежными потоками проекта: Отслеживайте финансовое воздействие отдельных проектов, выявляя кассовые разрывы и возможности для оптимизации.
• Пользовательские пороговые значения денежных средств: Установите минимальные пороговые значения наличности, чтобы получать ранние предупреждения о снижении уровня наличности, что позволит осуществлять упреждающее финансовое управление. Этот упреждающий подход позволяет вам эффективно планировать, управлять своим денежным потоком и искать новые возможности для поддержания роста бизнеса, пока не стало слишком поздно.
• Оценка достоверности прогноза: Этот инструмент дает оценку достоверности ваших финансовых прогнозов, помогая вам определить надежность ваших данных и подходящие моменты для принятия стратегических решений.
• Анализ затрат на найм: Оцените найм новых сотрудников, приняв во внимание текущие и единовременные расходы, что обеспечит лучшее финансовое планирование.
• Удобный интерфейс: Интуитивно понятный интерфейс Float упрощает управление денежными потоками, делая его доступным для пользователей без обширных финансовых знаний.

8. LivePlan

Варианты использования: Бизнес-планирование, презентации для инвесторов, мониторинг эффективности.

Описание

LivePlan — это лучшее программное обеспечение для бизнес-планирования. Оно использует ИИ, чтобы помочь вам быстрее и проще создать комплексный бизнес-план. Оно также предоставляет инструменты для отслеживания производительности и финансов без громоздких электронных таблиц. 

С более чем 550+ образцами бизнес-планов, которые вас вдохновят, LivePlan идеально подходит для предприятий на любой стадии — будь то новая бизнес-идея, стартап или устоявшийся бизнес. Организуйте и представляйте свои идеи быстро и получайте идеи от успешных владельцев бизнеса, используя LivePlan, чтобы строить лучшие предприятия.

Основные характеристики

• Автоматические финансы: LivePlan автоматически генерирует основные финансовые отчеты, такие как отчеты о прибылях и убытках, балансы и прогнозы движения денежных средств. Эта функция обеспечивает точность и экономит время, устраняя необходимость ручного ввода данных.
• Планирование сценария: Пользователи могут создавать несколько финансовых сценариев для изучения влияния различных бизнес-решений. Эта функция позволяет стартапам отвечать на критические вопросы «что если», помогая им принимать обоснованные стратегические решения.
• Управление денежными потоками: LivePlan предлагает инструменты для мониторинга и анализа денежных потоков, гарантируя, что компании смогут предвидеть и решать проблемы с денежными потоками. Эта функция помогает поддерживать здоровую денежную позицию, предоставляя информацию о будущих потребностях в денежных средствах.
• Панель показателей производительности: Панель управления производительностью синхронизируется с данными бухгалтерского учета, чтобы предоставлять обновления в режиме реального времени по ключевым финансовым показателям. Этот визуальный инструмент позволяет компаниям сравнивать прогнозы с фактическими результатами, помогая им быстро определять возможности роста и потенциальные проблемы.
• Прогнозирование на основе ИИ: LivePlan Assistant использует ИИ для предложения категорий доходов и расходов. Эта функция упрощает процесс прогнозирования, предлагая персонализированные рекомендации на основе уникальных финансовых данных компании.
• Инструменты для совместной работы: Платформа поддерживает совместную работу команды, блокируя отредактированные разделы членами команды, предотвращая конфликты данных. Эта функция обеспечивает бесперебойную работу команды и сохраняет целостность бизнес-плана.

9. Фатом

Варианты использования: Финансовый анализ, отчетность по результатам деятельности, стратегическое планирование.

Описание

Fathom — это комплексный инструмент финансового анализа и отчетности, который легко интегрируется с ведущими бухгалтерскими программами, такими как Xero, QuickBooks и MYOB. Он позволяет компаниям глубже понять свои финансовые показатели с помощью подробного анализа, настраиваемых отчетов и прогнозирования в реальном времени. 

Благодаря удобному интерфейсу и мощным функциям Fathom призван помочь предприятиям принимать обоснованные финансовые решения, планировать различные сценарии и достигать своих стратегических целей.

Основные характеристики

• Финансовый анализ: Fathom предлагает инструменты углубленного финансового анализа, которые позволяют компаниям отслеживать ключевые показатели эффективности (KPI), визуализировать денежный поток и оценивать прибыльность. Эти инструменты помогают понять финансовое состояние компании и определить области для улучшения.
• Настраиваемые отчеты: Пользователи могут создавать индивидуальные управленческие отчеты, которые объединяют текст, диаграммы, таблицы и финансовые отчеты. Эти отчеты можно адаптировать под брендинг компании и предоставить заинтересованным сторонам для четкого и убедительного представления бизнес-результатов.
• Трехстороннее прогнозирование денежных потоков: Fathom обеспечивает трехстороннее прогнозирование денежных потоков, которое включает в себя отчеты о прибылях и убытках, баланс и отчеты о движении денежных средств. Эта функция позволяет компаниям прогнозировать будущие финансовые показатели и планировать их соответствующим образом.
• Планирование сценария: Инструмент позволяет осуществлять планирование на основе сценариев, позволяя компаниям моделировать различные финансовые результаты на основе различных предположений. Это помогает подготовиться к лучшим и худшим сценариям, обеспечивая лучшее стратегическое планирование.
• Отслеживание KPI и оповещения: Fathom позволяет компаниям отслеживать более 50 финансовых и нефинансовых KPI. Пользователи могут устанавливать оповещения для KPI, превышающих определенные пороговые значения, обеспечивая своевременное принятие мер при необходимости.
• Консолидация: Функция консолидации Fathom удобна для предприятий с несколькими субъектами. Она автоматизирует консолидацию финансовых результатов, облегчая быструю генерацию точных отчетов.
• Интеграция с бухгалтерским программным обеспечением: Инструмент интегрируется с популярным бухгалтерским программным обеспечением, таким как Xero, QuickBooks Online, QuickBooks Desktop, MYOB, Excel и Google Sheets. Эта интеграция упрощает импорт данных и гарантирует, что финансовые данные всегда актуальны.

10. Куб

Варианты использования: Финансовое планирование и анализ, сценарное планирование, управление бюджетом.

Описание: Cube — это передовое программное обеспечение FP&A, которое централизует финансовые данные из различных источников, таких как системы ERP, CRM и HRIS. Эта интеграция помогает исключить ручную обработку данных и обеспечивает единый источник истины для всех финансовых операций. 

Он приносит пользу стартапам, которым необходимо эффективно автоматизировать и масштабировать свои финансовые операции. Cube улучшает работу с электронными таблицами, добавляя структуру, масштабируемость и функции совместной работы, что позволяет быстрее и точнее принимать стратегические решения.

Основные характеристики

• Автоматическая синхронизация данных: Cube автоматически синхронизирует финансовые данные из различных источников с вашими электронными таблицами, сокращая необходимость ручного ввода данных и гарантируя, что ваши данные всегда будут актуальными и точными.
• Централизованное управление данными: Он предоставляет единую платформу для хранения и управления всеми вашими финансовыми данными. Эта централизация обеспечивает целостное представление о финансовом состоянии вашей компании, гарантируя последовательность и точность во всех отчетах и анализах.
• Расширенная отчетность и аналитика: Cube предлагает надежные инструменты отчетности и аналитики, которые позволяют вам создавать подробные финансовые отчеты и панели мониторинга. Эти инструменты помогают визуализировать данные, выявлять тенденции и принимать обоснованные бизнес-решения.
• Совместные функции: Платформа поддерживает совместную работу, позволяя нескольким пользователям работать над финансовыми моделями и отчетами одновременно. Эта функция имеет решающее значение для стартапов, где важны командная работа и быстрое принятие решений.
• Планирование и прогнозирование сценариев: Cube позволяет пользователям создавать и анализировать различные финансовые сценарии, помогая стартапам подготовиться к различным бизнес-результатам. Эта функция жизненно важна для стратегического планирования и управления рисками.
• Пользовательский контроль и контрольные журналы: Программное обеспечение включает в себя надежный контроль пользователей, проверки и аудиторские следы, гарантируя, что только уполномоченный персонал может получить доступ к финансовым данным и изменить их. Эта функция повышает безопасность и подотчетность.
• Интеграция с существующими инструментами: Cube интегрируется со многими существующими инструментами, включая системы ERP, CRM, HRIS и BI, позволяя стартапам использовать свой технологический стек без сбоев. Эта бесшовная интеграция обеспечивает плавный переход и максимизирует ценность существующих инвестиций.

Заключение

Выбор правильного финансовое моделирование инструмент имеет решающее значение для успеха стартапа. Эти инструменты предлагают ряд функций, которые удовлетворяют различные финансовые потребности, от базового бюджетирования до расширенного планирования сценариев. Интегрируя эти инструменты в свой рабочий процесс, вы можете улучшить принятие финансовых решений и добиться лучших бизнес-результатов.