Как построить финансовую модель для вашей компании в Excel

Создание финансовой модели в Excel необходимо для принятия обоснованных бизнес-решений и прогнозирования будущих показателей. Независимо от того, являетесь ли вы стартапом или устоявшейся компанией, хорошо построенная финансовая модель может предоставить ценную информацию о вашем финансовом плане. Это руководство проведет вас через шаги по созданию финансовой модели в Excel, гарантируя вам надежную основу для ваших потребностей в финансовом планировании.

Что такое финансовая модель?

Финансовая модель — это инструмент, используемый для прогнозирования финансовых показателей компании на основе исторических данных, предположений и прогнозов. Обычно она включает в себя отчеты о прибылях и убытках, балансы, отчеты о движении денежных средств и вспомогательные графики.

Почему важна финансовая модель?

Финансовая модель помогает предприятиям:

• Оценить жизнеспособность новых проектов
• Надежное финансирование от инвесторов
• План будущего роста
• Определите потенциальные финансовые риски
• Принимать стратегические бизнес-решения

Как построить финансовую модель в Excel

1. Определите цель вашей финансовой модели

Прежде чем погрузиться в Excel, проясните цель вашей финансовой модели. Вы ищете инвестиции, планируете рост или оцениваете осуществимость проекта? Знание конечной цели будет определять структуру и сложность вашей модели.

2. Соберите исторические данные

Собирайте исторические финансовые данные, включая отчеты о прибылях и убытках, балансы и отчеты о движении денежных средств. Эти данные служат основой для ваших прогнозов и помогают выявлять тенденции.

3. Настройте свою рабочую книгу Excel

Организуйте свою рабочую тетрадь, выделив отдельные листы для разных компонентов:

• Входной лист: Для всех предположений и ключевых входных данных
• Отчет о прибылях и убытках: Для прогнозов доходов, расходов и прибыли
• Баланс: Для активов, обязательств и капитала
• Отчет о движении денежных средств: Для операционной, инвестиционной и финансовой деятельности
• Вспомогательные расписания: Для подробных расчетов, таких как амортизация, погашение задолженности и т. д.

4. Вводные ключевые предположения

В вашем листе ввода введите ключевые предположения, которые будут определять вашу финансовую модель. Это включает:

• Темпы роста выручки
• Процент себестоимости проданных товаров (COGS)
• Эксплуатационные расходы
• Капитальные затраты
• Требования к оборотному капиталу

5. Спрогнозируйте отчет о прибылях и убытках

Начните с прогнозов доходов, используя исторические темпы роста в качестве основы. Затем рассчитайте COGS, чтобы определить валовую прибыль. Вычтите операционные расходы, чтобы получить операционный доход, и, наконец, учтите проценты, налоги и другие пункты, чтобы определить чистый доход.

6. Составьте баланс

Проектируйте активы, обязательства и капитал на основе исторических коэффициентов и планов на будущее. Убедитесь, что баланс сбалансирован, проверив, что общие активы равны общим обязательствам плюс капитал.

7. Составьте отчет о движении денежных средств

Свяжите отчет о движении денежных средств с отчетом о прибылях и убытках и балансом. Это включает расчет денежных потоков от операционной деятельности, инвестиционной деятельности и финансовой деятельности. Отчет о движении денежных средств дает представление о ликвидности компании и управлении денежными средствами.

8. Создайте вспомогательные расписания

Разработайте подробные графики для таких пунктов, как:

• Износ и амортизация
• Графики погашения задолженности
• Корректировки оборотного капитала

9. Проверьте и проведите стресс-тестирование вашей модели

Проверьте точность и логическую последовательность своей модели. Проведите стресс-тесты, изменив ключевые предположения, чтобы увидеть, насколько результаты чувствительны к изменениям входных данных.

10. Представьте и используйте финансовую модель

Наконец, обобщите свои выводы в ясной и краткой форме. Используйте диаграммы и графики для иллюстрации ключевых моментов. Представьте модель заинтересованным сторонам, инвесторам или вашей команде для поддержки принятия решений.

Советы по созданию надежной финансовой модели

• Делайте все просто: Избегайте чрезмерного усложнения модели. Сосредоточьтесь на ключевых факторах и отношениях.
• Используйте единообразное форматирование: Поддерживайте единый формат для входных данных, расчетов и выходных данных. Это упрощает отслеживание модели.
• Предположения документа: Четко документируйте все предположения, чтобы обеспечить прозрачность и простоту обновлений.
• Регулярные обновления: Регулярно обновляйте свою финансовую модель фактическими данными, чтобы она оставалась актуальной и точной.

Советы по эффективной финансовой презентации см. здесь Статья в Harvard Business Review о финансовом сторителлинге.

Заключение

Создание финансовой модели в Excel — критически важный навык для любого бизнеса. Выполняя эти шаги по созданию финансовой модели, вы сможете создать надежный и содержательный финансовый план, который поможет вашей компании добиться успеха. Помните, что хорошо построенная финансовая модель не только помогает в принятии решений, но и повышает вашу способность доносить вашу финансовую стратегию до заинтересованных сторон.

Будьте активны в своем финансовом планировании и постоянно совершенствуйте свою модель с учетом меняющихся условий и целей бизнеса.

Готовы вывести свое финансовое моделирование на новый уровень? Экономьте время и гарантируйте точность с помощью профессиональных шаблонов финансовых моделей. Посетить Листы.Маркет чтобы изучить широкий спектр шаблонов, адаптированных под потребности вашего бизнеса. Начните уверенно строить свой финансовый план сегодня!