Come prevedere i ricavi della tua startup con i modelli finanziari

Stai lottando per prevedere i ricavi della tua startup con modelli finanziari e prendere decisioni finanziarie informate? Non sei il solo. Molti imprenditori si ritrovano al buio, affidandosi alle sensazioni istintive piuttosto che a dati solidi. Ma cosa succederebbe se potessi demistificare il processo e prevedere con sicurezza il tuo futuro finanziario? 

In questa guida, ci addentreremo nel potente mondo dei modelli finanziari, uno strumento spesso percepito come complesso ed esclusivo delle grandi aziende. Sfideremo questa nozione e ti mostreremo come anche una startup snella può sfruttare questi modelli per proiettare i ricavi, gestire i rischi e attrarre investitori. 

Preparati a trasformare il tuo approccio e a indirizzare la tua startup verso la chiarezza finanziaria e il successo.

Comprendere le basi dei modelli finanziari

Che cos'è un modello finanziario?

Un modello finanziario è una rappresentazione matematica delle performance finanziarie di un'azienda. Utilizza dati storici e ipotesi sulle condizioni future per prevedere i risultati finanziari. Consideralo come una roadmap dettagliata che mostra dove si sta dirigendo finanziariamente la tua attività.

Componenti chiave di un modello finanziario

UN modello finanziario robusto include diversi componenti chiave:

• Conto economico: Questa componente mostra i guadagni e le spese dell'azienda in un periodo. Include ricavi, costo del venduto (COGS), spese operative, tasse e reddito netto.
• Bilancio: Questa dichiarazione fornisce un'istantanea della situazione finanziaria dell'azienda in un dato momento, elencando attività, passività e patrimonio netto.
• Rendiconto finanziario: Questa dichiarazione mostra gli afflussi e i deflussi di denaro in un periodo. Include attività operative, attività di investimento e attività di finanziamento.
• Dichiarazione sulle fonti e gli utilizzi dei fondi: Questa dichiarazione illustra la provenienza dei fondi e come vengono utilizzati all'interno dell'azienda.

Tipi di modelli finanziari per la previsione dei ricavi

Esistono diversi tipi di modelli finanziari che puoi usare per prevedere i ricavi. Ecco i più comuni:

Modello di previsione top-down

Questo modello stima i ricavi futuri analizzando la dimensione totale del mercato e calcolando la quota di mercato potenziale che la tua attività può catturare. È particolarmente utile per valutare nuove opportunità di crescita quando non sono disponibili dati storici. Ad esempio, se conosci la dimensione del mercato per un nuovo prodotto e la tua quota di mercato potenziale, puoi stimare i ricavi futuri in base a questi dati.

Modello di previsione bottom-up

Questo approccio inizia con informazioni dettagliate sul cliente o sul prodotto e si sviluppa fino a una proiezione di fatturato più ampia. Utilizza dati di vendita storici, proiezioni di vendite unitarie e prezzi medi per prevedere i ricavi futuri.

Questo metodo è spesso più accurato perché si basa su dati dettagliati e concreti ed è adatto alle aziende con diverse linee di prodotti o alle startup che lanciano nuovi prodotti.

Modello di previsione delle serie temporali 

L'analisi delle serie temporali esamina i dati storici per identificare modelli nel tempo, come tendenze, stagionalità e fluttuazioni cicliche. Tecniche come le medie mobili e la modellazione ARIMA vengono utilizzate per prevedere i ricavi futuri in base a questi modelli storici. Questo modello è utile per le aziende con variazioni stagionali nelle vendite.

Modello di regressione lineare

La regressione lineare analizza la relazione tra una o più variabili indipendenti e i ricavi. La regressione lineare semplice utilizza una variabile, mentre la regressione lineare multipla considera più fattori. Questo modello aiuta a quantificare l'impatto di vari fattori sui ricavi, rendendolo utile per il processo decisionale strategico. Tuttavia, richiede grandi volumi di dati storici accurati.

Modello di previsione della fase di opportunità

Questo metodo prevede i ricavi in base all'attuale pipeline di vendita, assegnando una probabilità a ciascun potenziale cliente in base alla fase in cui si trova nel processo di vendita.

Aiuta a fare proiezioni accurate dei ricavi considerando la probabilità di chiusura degli accordi in fasi diverse. Questo modello è particolarmente utile per le organizzazioni guidate dalle vendite con cicli di vendita complessi.

Modello a tre affermazioni

Il modello a tre dichiarazioni integra il conto economico, lo stato patrimoniale e il rendiconto finanziario in un unico modello finanziario collegato dinamicamente. Questo modello completo aiuta a prevedere le prestazioni finanziarie di un'azienda proiettando il modo in cui i cambiamenti in una dichiarazione (ad esempio, il conto economico) influenzano le altre dichiarazioni.

Ad esempio, l'aumento dei ricavi nel conto economico avrà un impatto sul reddito netto, che a sua volta incide sui flussi di cassa e sul bilancio. Questo modello è comunemente utilizzato nella pianificazione e analisi finanziaria (FP&A) e nell'investment banking.

Modello di flusso di cassa scontato (DCF)

Il modello DCF stima il valore di un investimento in base ai flussi di cassa futuri attesi, che vengono scontati al loro valore attuale utilizzando un tasso di sconto. Questo modello aiuta a determinare il valore intrinseco di un'azienda prevedendo i flussi di cassa liberi futuri e scontandoli al valore attuale.

Il modello DCF è ampiamente utilizzato nella finanza degli investimenti per valutare l'attrattività di un'opportunità di investimento. Richiede proiezioni finanziarie dettagliate e un tasso di sconto appropriato, spesso quello dell'azienda. costo medio ponderato del capitale (WACC)​.

Guida passo passo per creare un modello di previsione dei ricavi

Sviluppare un modello di previsione dei ricavi può aiutarti ad analizzare le tendenze, prendere decisioni informate e stabilire obiettivi realistici per la tua attività. Ecco una guida passo passo per creare un modello di previsione dei ricavi:

Identificazione delle metriche aziendali chiave

Prima di iniziare a costruire il tuo modello, devi identificare le metriche chiave che guidano la tua attività. Queste potrebbero includere il costo di acquisizione del cliente (CAC), il valore del ciclo di vita (LTV), il tasso di abbandono e il valore medio delle transazioni. Comprendere queste metriche è fondamentale per fare previsioni accurate sui ricavi.

Sviluppo di ipotesi e input

Il tuo modello finanziario sarà valido solo quanto le ipotesi e gli input che utilizzi. Fai ricerche sui benchmark del settore e raccogli dati storici. Questo ti aiuterà a sviluppare ipotesi realistiche su tassi di crescita, prezzi e condizioni di mercato.

Costruire il modello utilizzando fogli di calcolo o software finanziario

Sebbene tu possa usare un software finanziario specializzato, un semplice foglio di calcolo può fare al caso tuo. Inizia esponendo le tue ipotesi e poi costruisci il tuo conto economico, lo stato patrimoniale e il rendiconto finanziario. Usa le formule per collegare questi componenti e assicurati che il tuo modello si aggiorni dinamicamente man mano che modifichi gli input.

Ottieni il successo della tua startup con Sheets.Market

Durante la ricerca di un modello di entrate finanziarie, considera Fogli.Mercato come uno strumento robusto che sfrutta Google Sheets per una modellazione e un'analisi finanziaria completa. Integra vari dati finanziari e funzioni avanzate, rendendolo una risorsa inestimabile per la creazione di modelli finanziari dettagliati.

• Modelli di modelli finanziari di alta qualità: Sheets.Market offre soluzioni sviluppate meticolosamente modelli di modelli finanziari creati da professionisti leader del settore con una vasta esperienza in finanza e investment banking. Questi modelli sono progettati per fornire un elevato livello di accuratezza e dettaglio per aiutare le aziende a presentare in modo accurato le loro proiezioni finanziarie.
• Soluzioni su misura: I modelli di modelli finanziari forniti da Sheets.Market possono essere personalizzati per soddisfare le esigenze specifiche della tua attività. Che tu stia cercando finanziamenti, preparando presentazioni per investitori o richiedendo un prestito, questi modelli possono essere adattati per allinearsi ai tuoi requisiti e obiettivi unici.
• Modelli di business plan: Oltre ai modelli di modelli finanziari, Sheets.Market offre anche modelli di business plan creati da esperti del settore con esperienza in strategia aziendale e progettazione di presentazioni. Questi modelli sono creati per soddisfare i più elevati standard di chiarezza e impatto, consentendo alle aziende di presentare con sicurezza la propria visione aziendale a investitori e stakeholder.
• Facilità d'uso: Sebbene i modelli di modelli finanziari forniti da Sheets.Market offrano un elevato livello di dettaglio e accuratezza, sono anche progettati per essere intuitivi. I clienti hanno notato che i modelli sono facili da personalizzare e adattare alle loro specifiche esigenze aziendali, risparmiando loro tempo e sforzi preziosi nella creazione di modelli finanziari completi.

Conclusione

I modelli finanziari sono strumenti indispensabili per startup e piccole imprese. Forniscono un modo strutturato per prevedere i ricavi, gestire il flusso di cassa e prendere decisioni aziendali informate. Comprendendo le basi dei modelli finanziari, scegliendo il tipo giusto per le tue esigenze e seguendo le best practice, puoi creare previsioni di fatturato accurate che guideranno la tua attività verso il successo.

Ora che hai una comprensione completa di come prevedere i ricavi della tua startup utilizzando modelli finanziari, è tempo di mettere in pratica queste intuizioni. Inizia a costruire il tuo modello finanziario oggi e prendi il controllo del futuro finanziario della tua attività.