Comment créer un modèle financier automatisé pour sécuriser les financements et les prêts

En 2021, le marché mondial des kiosques automatisés était évalué à plus de $22,69 milliards et devrait croître à un taux annuel composé de 12.3% entre 2021 et 2028. Les bornes automatisées transforment les secteurs, de la vente au détail et de la restauration aux soins de santé et au tourisme, offrant aux entreprises une solution rentable pour servir plus de clients avec moins de ressources. 

Cependant, même si le potentiel de profit est évident, obtenir un financement pour de telles entreprises ne peut être difficile qu’avec un plan financier solide.

Vous êtes un entrepreneur souhaitant se lancer dans le secteur des bornes automatisées, mais vous avez besoin d'aide pour présenter un dossier convaincant aux investisseurs ou aux prêteurs ? Vous êtes au bon endroit. Dans ce guide, nous explorerons comment construire un modèle financier robuste pour vos bornes automatisées, capable d'attirer des financements et d'assurer une croissance durable.

Pourquoi les bornes automatisées sont une opportunité commerciale intelligente

Les bornes sont des terminaux compacts et interactifs installés dans les espaces publics tels que les centres commerciaux, les aéroports et les points de vente. Ces machines facilitent la commande de produits, le paiement des factures et la réservation de vols. Conçues pour être conviviales et efficaces, elles sont équipées d'écrans tactiles et d'interfaces intuitives qui simplifient l'interaction avec les clients. 

De plus, les kiosques modernes intègrent des fonctionnalités de sécurité avancées telles que la reconnaissance faciale et des pratiques de faible consommation d’énergie, telles que l’éclairage LED.

Géographiquement, l'Amérique du Nord devrait être la région connaissant la croissance la plus rapide sur le marché des bornes automatiques. La demande croissante de solutions d'automatisation pour le commerce de détail, conjuguée à l'essor des caisses automatiques et des bornes de restauration, alimente la dynamique du marché. 

La présence de grandes villes accroît le besoin d'accessibilité et de commodité, tandis que la croissance continue du commerce électronique et des services numériques devrait stimuler davantage la demande de kiosques. Les établissements d'enseignement de la région utilisent également les kiosques pour l'accompagnement des étudiants, démontrant ainsi leur polyvalence et leur large champ d'application.

L'un des plus grands adoptants de kiosques automatisés, le secteur de la vente au détail a vu les kiosques contribuer à une Augmentation de la taille moyenne des transactions de 30% en raison de leur capacité à vendre des produits de manière incitative et croisée. De même, le secteur de la santé adopte des bornes automatisées pour l'enregistrement des patients, réduisant ainsi les temps d'attente de 15%.

Pour plusieurs raisons, les bornes automatisées représentent une opportunité commerciale intelligente, ce qui en fait des atouts précieux dans les secteurs de la vente au détail et de la restauration, de la santé et des transports. 

Alors que les préférences des clients évoluent vers des services plus rapides et plus accessibles, les bornes automatisées offrent aux entreprises une opportunité unique de capitaliser sur ces tendances en constante évolution. 

Voici pourquoi investir dans des bornes automatisées est une décision commerciale intelligente :

Rentabilité

Les bornes automatisées réduisent considérablement les coûts opérationnels en minimisant le besoin de personnel supplémentaire. Les entreprises peuvent ainsi économiser sur les salaires et les avantages sociaux tout en assurant le bon fonctionnement de leurs opérations, même dans les lieux très fréquentés comme les centres commerciaux, les aéroports et les universités.

Expérience client améliorée

Les clients apprécient la rapidité et la commodité. Les bornes automatisées offrent une expérience simplifiée en libre-service, réduisant les temps d'attente et améliorant la précision des commandes. Ces bornes offrent également une opportunité de vente incitative, car des messages visuels encouragent les clients à acheter davantage, ce qui se traduit par une augmentation du montant moyen des commandes.

Évolutivité et flexibilité

Les kiosques sont faciles à installer et à entretenir, ce qui en fait une solution évolutive pour les entreprises souhaitant se développer rapidement sans les contraintes d'une boutique en ligne à service complet. Polyvalents, ils fonctionnent dans de nombreux secteurs et emplacements.

Collecte de données

De nombreux kiosques sont équipés d'une technologie qui collecte des données sur le comportement des clients, fournissant ainsi aux entreprises un aperçu des tendances d'achat. Ces données peuvent être utilisées pour améliorer la gestion des stocks, optimiser l'offre de produits et adapter les actions marketing afin d'augmenter les ventes.

Types de bornes automatisées et leurs applications

Les bornes automatiques ne sont pas universelles. Elles s'adressent à différents secteurs, chacun ayant ses propres exigences et avantages :

• Bornes libre-service:Largement utilisés dans les commerces de détail, les restaurants à service rapide et les cinémas, ces kiosques permettent aux clients de passer des commandes, d'effectuer des paiements ou d'accéder à des services de manière indépendante.
• Kiosques de soins de santé:Ces kiosques gèrent l'enregistrement des patients, la planification des rendez-vous et même les diagnostics de base, simplifiant ainsi les opérations des établissements médicaux.
• Guichets bancaires:Les institutions financières déploient des kiosques pour des tâches telles que les demandes de renseignements sur les comptes, les transferts d’argent et les paiements de factures, réduisant ainsi le besoin de caissiers humains.
• Bornes de billetterieUtilisées dans les plateformes de transport, les cinémas et les salles de spectacle, les bornes de billetterie permettent aux utilisateurs d'acheter ou de retirer des billets sans passer par un caissier. Elles simplifient les opérations et réduisent le besoin de personnel, notamment dans les zones à forte fréquentation.

Avantages des bornes automatisées pour les entreprises

Les bornes automatisées offrent plusieurs avantages qui en font un investissement attractif :

• Coûts opérationnels réduits:En minimisant le besoin de personnel humain, les kiosques réduisent considérablement les dépenses de main-d’œuvre.
• Expérience client améliorée:Les bornes libre-service offrent commodité, rapidité et autonomie, améliorant ainsi la satisfaction globale.
• Évolutivité:Les kiosques peuvent être déployés rapidement, permettant aux entreprises de se développer sans les complexités logistiques liées à l’embauche et à la formation de nouveaux employés.

Ces facteurs positionnent les bornes automatisées comme une opportunité commerciale innovante et évolutive, propice à l’investissement.

Construire un modèle financier pour les bornes automatisées

Un modèle financier robuste pour les bornes automatisées doit inclure plusieurs éléments clés pour garantir précision et fiabilité. Les investisseurs et les prêteurs examineront attentivement ces éléments avant de décider de financer votre entreprise :

• Flux de revenus: Identifiez les sources de revenus potentielles, telles que les ventes de kiosques, les locations, les espaces publicitaires sur les kiosques ou les frais de transaction.
• Coûts opérationnels: Inclure les dépenses courantes telles que la maintenance du logiciel, les coûts des services publics et le réapprovisionnement du kiosque, le cas échéant.
• Dépenses d'investissement (CapEx): Détaillez l’investissement initial nécessaire à l’achat ou à la fabrication des kiosques ainsi que les coûts d’installation et de configuration.
• Marges bénéficiaires:Calculez les marges bénéficiaires attendues en fonction des projections de revenus et de coûts.

Projections de revenus et prévisions de ventes

L’estimation des revenus d’une entreprise de kiosque automatisé nécessite un examen attentif de plusieurs facteurs :

1. EmplacementLa rentabilité d'un kiosque dépend en grande partie de son emplacement. Les zones à fort trafic, comme les centres commerciaux, les aéroports et les gares, sont plus susceptibles de générer des ventes plus élevées.
2. Type d'industrie:Les différents secteurs d'activité présentent des niveaux de rentabilité variables. Par exemple, les kiosques de vente au détail peuvent générer des transactions plus fréquentes, tandis que les kiosques du secteur de la santé peuvent générer moins d'interactions, mais à plus forte valeur ajoutée.
3. Pénétration du marchéCommencez par estimer le nombre de bornes que vous prévoyez de déployer la première année et le taux de croissance attendu pour les années suivantes. Cette projection de croissance doit être étayée par une étude de marché.

Par exemple, si un kiosque génère $500 de revenus par jour dans un endroit à fort trafic, vous pouvez projeter des revenus annuels de $182 500 par kiosqueAdaptez ces projections en fonction du nombre de kiosques déployés.

Coûts d'exploitation et frais généraux

Les coûts d'exploitation sont essentiels à votre modèle financier et auront un impact direct sur la rentabilité. Les principales dépenses d'exploitation à prendre en compte sont :

• Entretien et réparations:Budget pour l’entretien périodique des kiosques, en particulier dans les environnements à forte utilisation.
• Frais de logiciels et de licences:La plupart des kiosques nécessitent un logiciel spécialisé, ce qui peut impliquer des coûts de licence annuels.
• Utilitaires:Selon le type de kiosque, les dépenses de services publics comme l’électricité peuvent être importantes.
• Dotation en personnel (le cas échéant):Bien que les kiosques réduisent le besoin de personnel, certaines configurations peuvent nécessiter du personnel pour réapprovisionner ou aider les clients.

En maintenant les coûts opérationnels bas, les entreprises peuvent maintenir des marges bénéficiaires saines, même sur des marchés concurrentiels.

Investissement en capital et coûts d'installation initiaux

Les dépenses d'investissement (CapEx) correspondent aux coûts initiaux nécessaires au lancement de votre activité de bornes automatisées. Elles comprennent :

• Fabrication ou achat de kiosques:Selon le type et la complexité du kiosque, les coûts de fabrication peuvent varier de $3 000 à $10 000 par unité.
• Développement de logiciels: Un logiciel personnalisé peut être nécessaire pour faire fonctionner vos bornes, surtout si vous proposez des services uniques. Prévoyez un budget compris entre $20 000 à $50 000 pour le développement, en fonction de la complexité.
• Installation et configuration:Les coûts d’installation peuvent inclure le transport, les frais d’installation et toutes les modifications nécessaires au site.

En calculant avec précision les dépenses d’investissement, vous serez mieux équipé pour présenter votre modèle financier aux prêteurs et investisseurs potentiels.

Indicateurs financiers clés recherchés par les investisseurs

• Marge bénéficiaire: Les investisseurs examineront attentivement vos marges bénéficiaires pour évaluer la viabilité de votre activité de bornes automatisées. En général, les bornes ont des coûts d'exploitation inférieurs à ceux des magasins physiques traditionnels, ce qui permet des marges plus élevées.
• ROI (retour sur investissement) : Votre modèle financier doit démontrer la rapidité avec laquelle les investisseurs peuvent espérer un retour sur investissement. Un bon retour sur investissement est un argument de vente important lors d'une recherche de financement.
• Analyse des flux de trésorerie et du seuil de rentabilité : Assurez-vous que votre modèle financier intègre une analyse du seuil de rentabilité, indiquant quand votre entreprise commencera à générer des bénéfices. C'est essentiel pour convaincre les prêteurs et les investisseurs de la pérennité de votre entreprise.
• EBITDA (bénéfice avant intérêts, impôts, dépréciation et amortissement) : L'EBITDA est un indicateur clé utilisé par les investisseurs pour évaluer l'efficacité opérationnelle d'une entreprise. Un EBITDA élevé indique que votre entreprise présente un fort potentiel de rentabilité, ce qui la rend plus attractive pour les investisseurs.

Préparer votre modèle financier pour les prêteurs et les investisseurs

La clarté et la précision sont primordiales lors de la présentation de votre modèle financier à des prêteurs ou investisseurs potentiels. Voici quelques conseils pour préparer votre modèle :

• Simplifier les données complexes:Décomposez vos projections financières en segments faciles à comprendre, en utilisant des éléments visuels tels que des tableaux et des graphiques lorsque cela est possible.
• Mettre en évidence les indicateurs clés: Assurez-vous que les points de données critiques tels que les marges bénéficiaires, le retour sur investissement et les points d'équilibre sont affichés de manière visible.
• Utiliser des projections conservatricesLes investisseurs apprécient les projections réalistes et fondées sur des données probantes. Des chiffres trop optimistes peuvent être un signal d'alarme.

Importance des projections financières précises

Les investisseurs souhaitent que vos projections financières reposent sur des données solides, et non sur des vœux pieux. Appuyez-vous sur des études sectorielles, des données historiques d'entreprises similaires et des estimations prudentes pour renforcer votre crédibilité.

Options de financement courantes pour les bornes automatisées

Il existe plusieurs moyens d’obtenir un financement pour votre entreprise de kiosque automatisé :

• Prêts bancaires:Les prêts traditionnels peuvent offrir des taux d’intérêt compétitifs, mais peuvent nécessiter une garantie et un historique de crédit solide.
• Capital-risqueLes capital-risqueurs sont toujours à la recherche d'entreprises à fort potentiel de croissance. Si votre activité de bornes automatisées est évolutive, elle pourrait attirer des financements de capital-risqueurs.
• Investisseurs providentiels:Pour les startups en phase de démarrage, les investisseurs providentiels constituent une source de financement précieuse, souvent avec des conditions plus flexibles que les prêteurs traditionnels.
• Financement d'équipementDe nombreuses sociétés de financement d'équipement se spécialisent dans le financement d'achats importants, comme les kiosques. Cette option vous permet de financer et de payer vos kiosques échelonnés.

Conseils pour rédiger une proposition de prêt gagnante

Une proposition de prêt bien rédigée peut faire toute la différence lors d'une demande de financement. Voici comment vous démarquer :

• Personnalisez votre proposition:Personnalisez votre proposition de prêt pour chaque prêteur, en mettant en évidence les aspects de votre entreprise les plus pertinents par rapport à leurs critères de financement.
• Inclure un modèle financier détailléAssurez-vous que votre modèle financier est complet et facile à comprendre. Les investisseurs doivent avoir confiance que leur argent sera bien dépensé.
• Mettre l'accent sur les opportunités de marché:Utilisez les statistiques et les projections du secteur pour démontrer la croissance potentielle de votre entreprise de kiosque automatisé.

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Créer un modèle financier détaillé et précis peut être intimidant, mais les bons outils font toute la différence. Modèle financier du kiosque automatisé SHEETS.MARKET fournit aux entrepreneurs un modèle prédéfini et personnalisable avec tous les composants financiers nécessaires. 

Des projections de revenus à l'analyse du seuil de rentabilité, le modèle SHEETS.MARKET garantit l'exactitude et vous aide à obtenir un financement plus rapidement.

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Commencer construire votre modèle financier aujourd'hui et faites le premier pas vers l'obtention d'un financement pour votre entreprise de kiosque automatisé.

Conclusion : la voie vers l'obtention d'un financement pour votre entreprise de kiosque automatisé

Obtenir un financement ou un prêt pour votre entreprise de bornes automatiques est tout à fait réalisable grâce à un modèle financier détaillé et précis. En analysant minutieusement votre marché, en présentant des projections prudentes mais optimistes et en mettant en avant les indicateurs clés qui intéressent les investisseurs, vous pouvez augmenter considérablement vos chances d'obtenir les capitaux nécessaires au lancement et à la croissance de votre entreprise.

Que vous soyez en phase de démarrage ou en pleine expansion, prendre le temps de bâtir un modèle financier solide est un investissement dans la réussite future de votre activité de bornes automatisées. Prêt à vous lancer ? Tirez parti de Modèle financier du kiosque automatisé SHEETS.MARKET pour rationaliser votre planification et vous préparer au succès.