Top 10 des outils de modélisation financière que chaque startup devrait connaître

La modélisation financière est essentielle pour toute startup souhaitant obtenir un financement, gérer ses flux de trésorerie et atteindre une croissance durable. Mais avec la myriade d’outils de modélisation financière disponibles, comment choisir les bons pour construire un modèle financier robuste ?

Ce guide présente les 10 principaux outils de modélisation financière que toute startup devrait connaître. Ces outils peuvent transformer votre façon de planifier, de prévoir et de gérer les complexités financières de votre entreprise. 

Que vous ayez du mal à prédire les flux de trésorerie futurs, que vous essayiez d'impressionner les investisseurs ou que vous souhaitiez simplement rationaliser vos opérations financières, ces outils vous fourniront les informations et la précision nécessaires pour prendre des décisions éclairées. 

Plongeons-nous dans le sujet et découvrons comment vous pouvez exploiter ces puissantes ressources pour guider votre startup vers le succès.

1. Sheets.Market

Cas d'utilisation : Budgétisation et prévisions, gestion des données, génération de rapports financiers détaillés, automatisation des tâches et des processus répétitifs pour gagner du temps et réduire les erreurs.

Description

Sheets.Market est un puissant outil de modélisation financière conçu pour simplifier et améliorer la façon dont les startups gèrent les données financières. 

En exploitant l'interface familière des tableurs, Sheets.Market permet aux utilisateurs de créer, d'analyser et de partager des modèles financiers en toute fluidité. Son accessibilité en nuage garantit une accessibilité en tout lieu, ce qui en fait la solution idéale pour les équipes nécessitant une collaboration en temps réel.

Caractéristiques principales

• Modèles de plans d'affaires par des experts du secteur : En plus des modèles de modèles financiers, Sheets.Market fournit également des modèles de plans d'affaires élaborés par des professionnels de premier plan du secteur possédant une expertise en stratégie commerciale et en conception de présentations.
• Clarté et impact : Chaque modèle est conçu pour répondre aux normes les plus élevées de clarté et d’impact, vous garantissant ainsi de pouvoir présenter en toute confiance vos projections financières et votre vision d’entreprise aux parties prenantes, aux investisseurs ou aux prêteurs.
• Instructions conviviales et détaillées : Les modèles sont accompagnés d'instructions détaillées, permettant aux utilisateurs de les personnaliser et de les adapter facilement aux besoins de leur entreprise. Leur convivialité permet de gagner du temps et de l'énergie lors de la préparation de modèles financiers et de business plans.
• Flux de travail automatisés : Configurez des flux de travail automatisés pour gérer les tâches répétitives, telles que les mises à jour de données et la génération de rapports, améliorant ainsi l'efficacité et la précision.
• Intégration avec d'autres outils : Connectez-vous à d’autres outils et bases de données financiers populaires pour importer des données, synchroniser des informations et créer un système de gestion financière unifié.
• Visualisation des données : Créez des graphiques et des diagrammes dynamiques pour représenter visuellement les données et les tendances financières, améliorant ainsi la clarté et l’impact des rapports.

2. Google Sheets

Cas d'utilisation : Planification financière en équipe, mises à jour des données en temps réel, budgétisation collaborative.

Description

Google Sheets est un tableur cloud performant qui offre de nombreuses fonctionnalités de Microsoft Excel avec une collaboration fluide en temps réel. C'est donc un excellent choix pour les startups dont les équipes peuvent avoir besoin de collaborer sur des modèles financiers depuis différents sites. 

Google Sheets s'intègre sans effort aux autres outils Google Workspace, offrant un environnement cohérent pour la gestion et l'analyse des données financières.

Caractéristiques principales

• Collaboration en temps réel : Plusieurs utilisateurs peuvent travailler simultanément sur le même document, reflétant instantanément les modifications.
• Stockage en nuage : Sauvegarde automatique et accessibilité depuis n'importe quel appareil avec accès Internet.
• Formules et fonctions : Fonctions complètes pour les calculs financiers, l'analyse statistique et la manipulation de données.
• Visualisation des données : Outils de création de graphiques intégrés pour créer une variété de graphiques et de représentations visuelles de données.
• Modules complémentaires : Une large gamme de modules complémentaires tiers pour étendre les fonctionnalités, tels que des modèles de modélisation financière et des outils d'automatisation.
• Historique des versions : Suivez les modifications et revenez aux versions précédentes du document si nécessaire.
• Intégration: Intégration facile avec d'autres applications Google Workspace telles que Google Docs, Google Slides et Google Drive.
• Importation/Exportation : Prend en charge l'importation et l'exportation de fichiers Excel, garantissant compatibilité et flexibilité.
• Mise en forme conditionnelle : Options avancées pour formater les cellules en fonction de critères spécifiques, aidant à mettre en évidence les points de données clés.

3. QuickBooks

Cas d'utilisation : Rapports financiers, prévisions de trésorerie, budgétisation pour les petites entreprises.

Description

QuickBooks est un logiciel de comptabilité largement utilisé, conçu pour gérer la paie, les stocks, les ventes et autres besoins financiers des entreprises. Développé par Intuit, QuickBooks propose des versions bureau et en ligne adaptées à différentes tailles et exigences d'entreprise. 

Sa facilité d’utilisation et ses fonctionnalités puissantes en font un choix idéal pour les startups cherchant à rationaliser leurs opérations financières.

Caractéristiques principales

• Facturation et paiements automatisésQuickBooks permet aux entreprises de créer et d'envoyer automatiquement des factures, d'accepter des paiements en ligne et d'envoyer des rappels pour les soldes impayés. Cela contribue à maintenir un flux de trésorerie stable et à réduire le temps consacré aux tâches de facturation manuelle.
• Suivi des dépensesLes utilisateurs peuvent connecter leurs comptes bancaires, cartes de crédit et autres institutions financières à QuickBooks. Cette fonctionnalité suit et catégorise automatiquement les dépenses, facilitant ainsi le suivi et le contrôle des dépenses de l'entreprise.
• Gestion de la paieQuickBooks offre un système de gestion de la paie performant qui automatise les calculs, les déclarations et les paiements d'impôts. Il garantit la conformité aux réglementations fiscales fédérales et étatiques, et la fonction de dépôt direct simplifie les paiements des employés.
• Gestion des stocksQuickBooks propose des outils pour suivre les niveaux de stock, gérer les fournisseurs et créer des bons de commande. Les fonctionnalités avancées de gestion des stocks incluent la lecture de codes-barres et le suivi de localisation, particulièrement utiles pour les entreprises qui traitent des produits physiques.
• Rapports et analyses:Le logiciel comprend des outils de reporting avancés qui génèrent des rapports financiers détaillés, tels que des comptes de résultat, des bilans et des tableaux de flux de trésorerie. Ces rapports aident les entreprises à prendre des décisions financières éclairées et à planifier l'avenir.
• Intégration avec d'autres outils: Il s'intègre à diverses applications tierces, notamment les systèmes CRM, les plateformes de commerce électronique et les processeurs de paiement. Cette intégration transparente améliore les fonctionnalités et aide les entreprises à gérer toutes leurs opérations depuis une plateforme unique.
• Accessibilité mobileL'application mobile QuickBooks permet aux utilisateurs de gérer leurs finances. Disponible sur iOS et Android, elle offre des fonctionnalités telles que le suivi des dépenses, la facturation et la saisie des reçus, garantissant ainsi la continuité des activités de l'entreprise en dehors du bureau.
• Sécurité des donnéesQuickBooks utilise des mesures de sécurité avancées, notamment le protocole TLS (Transport Layer Security) et le chiffrement AES 256 bits, pour protéger les données des utilisateurs. Des sauvegardes régulières et des options de récupération des données renforcent encore la sécurité et l'intégrité des données.

4. Xéro

Cas d'utilisation : Budgétisation, prévisions, suivi financier en temps réel.

Description 

Xero est un logiciel de comptabilité cloud qui simplifie la gestion financière des petites et moyennes entreprises. Il offre des fonctionnalités permettant d'automatiser et de rationaliser les processus financiers, et fournit des données et des analyses en temps réel. 

Cela permet aux startups de prendre des décisions éclairées, de suivre leurs performances financières et de garantir le respect des réglementations fiscales.

Caractéristiques principales

• Flux bancaires automatisés : Xero importe et catégorise automatiquement vos transactions bancaires, réduisant ainsi la saisie manuelle des données et fournissant des données financières en temps réel. Cette fonctionnalité garantit que vos dossiers financiers sont toujours à jour et exacts.
• Facturation : Créez et envoyez rapidement des factures professionnelles grâce à des modèles personnalisables. Xero propose également des options de paiement en ligne, vous permettant d'accélérer le processus de paiement et d'améliorer la gestion de votre trésorerie.
• Suivi des dépenses : Gérez et suivez efficacement les dépenses de votre entreprise. Les outils de suivi des dépenses de Xero simplifient les remboursements et enregistrent tous les coûts avec précision.
• Comptabilité multidevises : Gérez vos transactions dans plus de 160 devises, simplifiant ainsi la vie des entreprises qui traitent avec des clients ou des fournisseurs internationaux. Xero met automatiquement à jour les taux de change, garantissant ainsi des rapports financiers précis.
• Rapports financiers : Générez divers rapports financiers, notamment des comptes de résultat, des bilans et des tableaux de flux de trésorerie. Ces rapports fournissent des informations détaillées sur la santé financière de votre entreprise et facilitent la prise de décisions stratégiques.
• Intégration avec des applications tierces : Xero s'intègre à de nombreuses applications tierces, notamment Stripe pour le traitement des paiements et HubSpot pour la gestion de la relation client. Cette intégration complète vous permet d'étendre les fonctionnalités de Xero pour répondre aux besoins de votre entreprise.
• Budgétisation et prévisions : Créez des budgets et des prévisions détaillés pour planifier et suivre vos performances financières. Les outils de budgétisation de Xero vous aident à définir des objectifs financiers et à suivre vos progrès, vous assurant ainsi de les atteindre.

5. Jirav

Cas d'utilisation : Planification stratégique, prise de décision financière, analyse de performance.

Description

Jirav est un outil complet de planification et d'analyse financières (FP&A) qui intègre les données comptables, humaines et opérationnelles pour créer des modèles financiers dynamiques. Il aide les entreprises à produire des prévisions précises, à gérer leurs budgets et à créer facilement de multiples scénarios financiers. 

En exploitant des données en temps réel et des algorithmes intelligents, Jirav simplifie le processus de planification et d'analyse financière, permettant aux entreprises de prendre des décisions éclairées rapidement et efficacement.

Caractéristiques principales

• Modélisation financière basée sur les conducteursJirav utilise des modèles basés sur les facteurs déterminants pour relier les activités commerciales aux résultats financiers. Cela permet une planification plus précise et plus flexible des budgets, des plans de vente, des plans de main-d'œuvre et des scénarios hypothétiques.
• Modélisation à trois énoncésJirav prend en charge une modélisation financière complète couvrant les comptes de résultat, les bilans et les flux de trésorerie. Cela garantit que tous les aspects financiers de l'entreprise sont comptabilisés et interconnectés.
• Prévisions automatiquesCette fonctionnalité exploite une logique pilotée par l'IA pour générer des prévisions basées sur des données historiques et des tendances saisonnières. Cette automatisation réduit le temps et les efforts nécessaires à la création de projections financières précises.
• Prévisions de flux de trésorerieJirav permet aux entreprises de suivre en temps réel leur trésorerie et de prévoir leurs flux de trésorerie avec précision. Cette fonctionnalité est essentielle pour gérer les liquidités et prendre des décisions financières stratégiques.
• Prévisions mensuelles glissantesJirav simplifie la mise à jour des prévisions en s'intégrant aux systèmes clés des clients, facilitant ainsi la création et l'ajustement des prévisions mensuelles glissantes. Cela permet de maintenir des perspectives financières à jour.
• Planification de scénarios:La plateforme permet aux utilisateurs de créer et d'analyser plusieurs scénarios financiers, aidant les entreprises à planifier divers résultats et à prendre des décisions éclairées dans différentes conditions de marché.
• Tableau de bord et rapportsJirav propose une interface utilisateur intuitive basée sur un tableau de bord, avec des visualisations et des modèles préformatés pour les fonctions de reporting standard. Cette fonctionnalité simplifie les processus de clôture mensuelle et améliore la collaboration grâce à des rapports et tableaux de bord partageables.

6. PlanGuru

Cas d'utilisation : Planification financière à long terme, analyse des flux de trésorerie, suivi des performances.

Description 

PlanGuru est un outil de modélisation financière complet qui simplifie la budgétisation, les prévisions et l'analyse financière pour les petites et moyennes entreprises. 

Il prend en charge jusqu'à 10 ans de projections financières et s'intègre parfaitement aux logiciels de comptabilité les plus courants comme QuickBooks et Xero. PlanGuru est conçu pour aider les entreprises à définir des objectifs financiers, à créer des budgets détaillés et à analyser leurs performances financières à l'aide de diverses méthodes avancées.

Caractéristiques principales

• Budgétisation et prévisions : PlanGuru permet aux utilisateurs de créer des budgets et des prévisions jusqu'à 10 ans. Il propose plus de 20 méthodes de prévision standard, notamment la saisie manuelle, le pourcentage d'autres comptes, le taux de croissance et les tendances historiques, ce qui le rend adaptable à divers besoins de modélisation financière.
• Prévisions financières à trois volets : Cet outil offre une structure prévisionnelle intégrée incluant le compte de résultat, le bilan et le tableau des flux de trésorerie. Cette approche globale aide les entreprises à comprendre toutes les implications de leurs décisions financières.
• Analyse de scénario : Les utilisateurs peuvent créer un nombre illimité de scénarios pour évaluer différents résultats financiers. Cette fonctionnalité est essentielle pour permettre aux startups d'évaluer les risques et les opportunités, et ainsi de prendre des décisions stratégiques éclairées.
• Rapports avancés : PlanGuru intègre de puissants outils de reporting intégrés et un module complémentaire Excel de reporting avancé. Les utilisateurs peuvent créer des rapports personnalisés, des tableaux de bord et des rapports dynamiques, intégrant ratios, calculs et graphiques pour une analyse financière détaillée.
• Intégration avec le logiciel de comptabilité : PlanGuru s'intègre à QuickBooks, QuickBooks Online, Xero et Excel. Il peut importer jusqu'à cinq ans de données historiques, simplifiant ainsi le processus de budgétisation et de prévision.
• Gestion des KPI et des hypothèses : Cet outil permet aux utilisateurs de gérer les indicateurs clés de performance (KPI) et les hypothèses, créant ainsi une approche budgétaire granulaire. Cette fonctionnalité permet d'établir des projections financières précises en fonction de divers facteurs opérationnels.

7. Flotter

Cas d'utilisation : Gestion des flux de trésorerie, budgétisation, prévisions financières.

Description

Float est un puissant outil de modélisation financière qui s'intègre parfaitement aux logiciels de comptabilité les plus répandus comme QuickBooks, Xero et FreeAgent. Cette intégration garantit la mise à jour constante de vos données financières, vous fournissant des informations en temps réel et permettant des prévisions de trésorerie précises. 

L'interface conviviale et les fonctionnalités robustes de Float en font un outil indispensable pour les startups souhaitant rationaliser leurs processus financiers et éviter les pièges des feuilles de calcul manuelles.

Caractéristiques principales

• Intégration de données en temps réel : Float se connecte à un logiciel de comptabilité pour fournir des informations financières à jour, garantissant que vos prévisions de trésorerie sont toujours à jour.
• Planification de scénarios : Cette fonctionnalité permet aux startups de modéliser différents scénarios financiers en basculant les pipelines de vente et d'autres variables, les aidant à visualiser les flux de trésorerie futurs et à prendre des décisions éclairées.
• Gestion des flux de trésorerie du projet : Suivez l’impact financier des projets individuels, en identifiant les déficits de trésorerie et les opportunités d’optimisation.
• Seuils de trésorerie personnalisés : Fixez des seuils de trésorerie minimum pour être alerté en temps opportun en cas de baisse de trésorerie et ainsi bénéficier d'une gestion financière proactive. Cette approche proactive vous permet de planifier, de gérer efficacement votre trésorerie et de rechercher de nouvelles opportunités pour soutenir la croissance de votre entreprise avant qu'il ne soit trop tard.
• Score de confiance des prévisions : Cet outil fournit un score de confiance pour vos prévisions financières, vous aidant à déterminer la fiabilité de vos données et les bons moments pour prendre des décisions stratégiques.
• Analyse des coûts d'embauche : Évaluez l’embauche de nouveaux employés en tenant compte des dépenses courantes et ponctuelles, garantissant ainsi une meilleure planification financière.
• Interface conviviale : L'interface intuitive de Float simplifie la gestion des flux de trésorerie, la rendant accessible aux utilisateurs sans vastes connaissances financières.

8. Plan en direct

Cas d'utilisation : Planification d'entreprise, présentations aux investisseurs, suivi des performances.

Description

LivePlan est le logiciel de business plan par excellence. Il utilise l'IA pour vous aider à créer un business plan complet plus rapidement et plus facilement. Il propose également des outils de suivi des performances et des finances, sans tableurs fastidieux. 

Avec plus de 550 exemples de business plans pour vous inspirer, LivePlan est idéal pour les entreprises à tous les stades de leur développement, qu'elles soient en phase de création, de démarrage ou de développement. Organisez et présentez rapidement vos idées, et bénéficiez des conseils d'entrepreneurs prospères qui utilisent LivePlan pour développer de meilleures entreprises.

Caractéristiques principales

• Finances automatiques : LivePlan génère automatiquement des états financiers essentiels tels que des comptes de résultat, des bilans et des prévisions de trésorerie. Cette fonctionnalité garantit l'exactitude et un gain de temps en éliminant la saisie manuelle des données.
• Planification de scénarios : Les utilisateurs peuvent créer plusieurs scénarios financiers pour explorer l'impact de différentes décisions commerciales. Cette fonctionnalité permet aux startups de répondre à des questions hypothétiques cruciales, les aidant ainsi à prendre des décisions stratégiques éclairées.
• Gestion des flux de trésorerie : LivePlan propose des outils de suivi et d'analyse des flux de trésorerie, permettant aux entreprises d'anticiper et de gérer leurs difficultés de trésorerie. Cette fonctionnalité contribue à maintenir une trésorerie saine en fournissant des informations sur les besoins futurs.
• Tableau de bord des performances : Le tableau de bord de performance se synchronise avec les données comptables pour fournir des mises à jour en temps réel des indicateurs financiers clés. Cet outil visuel permet aux entreprises de comparer les prévisions aux résultats réels, les aidant ainsi à identifier rapidement les opportunités de croissance et les problèmes potentiels.
• Prévisions alimentées par l'IA : L'assistant LivePlan utilise l'IA pour suggérer des catégories de revenus et de dépenses. Cette fonctionnalité simplifie le processus de prévision en proposant des recommandations personnalisées basées sur les données financières uniques de l'entreprise.
• Outils de collaboration : La plateforme favorise la collaboration en équipe en verrouillant les sections modifiées par les membres de l'équipe, évitant ainsi les conflits de données. Cette fonctionnalité garantit un travail d'équipe fluide et préserve l'intégrité du business plan.

9. Brasse

Cas d'utilisation : Analyse financière, reporting de performance, planification stratégique.

Description

Fathom est un outil complet d'analyse et de reporting financier qui s'intègre parfaitement aux principaux logiciels de comptabilité tels que Xero, QuickBooks et MYOB. Il permet aux entreprises d'approfondir leur compréhension de leurs performances financières grâce à des analyses détaillées, des rapports personnalisables et des prévisions en temps réel. 

Avec son interface conviviale et ses fonctionnalités puissantes, Fathom est conçu pour aider les entreprises à prendre des décisions financières éclairées, à planifier divers scénarios et à atteindre leurs objectifs stratégiques.

Caractéristiques principales

• Analyse financièreFathom propose des outils d'analyse financière approfondis qui permettent aux entreprises de suivre leurs indicateurs clés de performance (ICP), de visualiser leurs flux de trésorerie et d'évaluer leur rentabilité. Ces outils aident à comprendre la santé financière de l'entreprise et à identifier les axes d'amélioration.
• Rapports personnalisablesLes utilisateurs peuvent créer des rapports de gestion personnalisés combinant texte, graphiques, tableaux et états financiers. Ces rapports peuvent être personnalisés pour refléter l'image de marque de l'entreprise et partagés avec les parties prenantes afin de présenter les résultats de manière claire et convaincante.
• Prévisions de flux de trésorerie à trois voiesFathom fournit des prévisions de trésorerie à trois niveaux, incluant le compte de résultat, le bilan et les tableaux de flux de trésorerie. Cette fonctionnalité permet aux entreprises de prédire leurs performances financières futures et de planifier en conséquence.
• Planification de scénariosCet outil permet une planification basée sur des scénarios, permettant aux entreprises de modéliser différents résultats financiers en fonction de diverses hypothèses. Cela permet de se préparer aux scénarios les plus optimistes et les plus pessimistes, garantissant ainsi une meilleure planification stratégique.
• Suivi et alertes des KPIFathom permet aux entreprises de suivre plus de 50 indicateurs clés de performance (KPI) financiers et non financiers. Les utilisateurs peuvent définir des alertes pour les KPI dépassant certains seuils, garantissant ainsi la prise de mesures rapides si nécessaire.
• ConsolidationLa fonctionnalité de consolidation de Fathom est pratique pour les entreprises multi-entités. Elle automatise la consolidation des résultats financiers, facilitant ainsi la génération rapide de rapports précis.
• Intégration avec un logiciel de comptabilitéL'outil s'intègre aux logiciels de comptabilité les plus courants tels que Xero, QuickBooks Online, QuickBooks Desktop, MYOB, Excel et Google Sheets. Cette intégration simplifie l'importation des données et garantit la mise à jour constante des données financières.

10. Cube

Cas d'utilisation : Planification et analyse financières, planification de scénarios, gestion budgétaire.

Description: Cube est un logiciel de planification et d'analyse financière avancé qui centralise les données financières provenant de diverses sources, telles que les systèmes ERP, CRM et SIRH. Cette intégration permet d'éliminer la gestion manuelle des données et fournit une source unique et fiable pour toutes les activités financières. 

Il est utile aux startups qui souhaitent automatiser et faire évoluer efficacement leurs opérations financières. Cube améliore l'expérience des feuilles de calcul en ajoutant structure, évolutivité et fonctionnalités collaboratives, permettant une prise de décision stratégique plus rapide et plus précise.

Caractéristiques principales

• Synchronisation automatisée des données : Cube synchronise automatiquement les données financières provenant de diverses sources dans vos feuilles de calcul, réduisant ainsi le besoin de saisie manuelle des données et garantissant que vos données sont toujours à jour et exactes.
• Gestion centralisée des données : Il offre une plateforme unifiée pour le stockage et la gestion de toutes vos données financières. Cette centralisation offre une vue d'ensemble de la santé financière de votre entreprise, garantissant cohérence et précision de tous les rapports et analyses.
• Rapports et analyses avancés : Cube propose des outils performants de reporting et d'analyse qui vous permettent de créer des rapports financiers et des tableaux de bord détaillés. Ces outils vous aident à visualiser les données, à identifier les tendances et à prendre des décisions commerciales éclairées.
• Fonctionnalités collaboratives : La plateforme favorise la collaboration en permettant à plusieurs utilisateurs de travailler simultanément sur des modèles et des rapports financiers. Cette fonctionnalité est essentielle pour les startups où le travail d'équipe et la prise de décision rapide sont essentiels.
• Planification et prévision de scénarios : Cube permet aux utilisateurs de créer et d'analyser différents scénarios financiers, aidant ainsi les startups à se préparer à divers scénarios commerciaux. Cette fonctionnalité est essentielle à la planification stratégique et à la gestion des risques.
• Contrôles basés sur l'utilisateur et pistes d'audit : Le logiciel comprend des contrôles utilisateur, des validations et des pistes d'audit robustes, garantissant que seul le personnel autorisé peut accéder aux données financières et les modifier. Cette fonctionnalité renforce la sécurité et la responsabilisation.
• Intégration avec les outils existants : Cube s'intègre à de nombreux outils existants, notamment les systèmes ERP, CRM, SIRH et BI, permettant aux startups d'exploiter pleinement leur infrastructure technologique sans interruption. Cette intégration fluide garantit une transition fluide et optimise la valeur des investissements existants.

Conclusion

Choisir le bon modélisation financière Cet outil est essentiel à la réussite d'une startup. Il offre une gamme de fonctionnalités répondant à différents besoins financiers, de la budgétisation de base à la planification de scénarios avancés. En intégrant ces outils à votre flux de travail, vous pouvez améliorer vos décisions financières et optimiser vos résultats commerciaux.