Créer un modèle financier performant pour un bar ou un pub est essentiel, aussi bien pour les entrepreneurs débutants que pour les plus expérimentés. Un modèle financier bien conçu permet de prévoir les revenus et les dépenses, d'obtenir des financements et de gérer efficacement les opérations. Dans cet article, nous vous guiderons à travers les étapes et les points clés pour créer un modèle financier robuste pour votre bar ou pub, à l'aide de modèles Excel.

1. Comprendre l’objectif de votre modèle financier

Avant d'entrer dans les détails, il est important de comprendre pourquoi vous avez besoin d'un modèle financier pour votre bar ou pub. Voici quelques objectifs principaux :

• Budgétisation et prévisions : Prédire les revenus, les coûts et les bénéfices futurs.
• Analyse des investissements : Attirez les investisseurs en présentant les rendements potentiels.
• Planification opérationnelle : Aide à la prise de décision stratégique et à la gestion quotidienne.
• Suivi des performances : Suivez les performances réelles par rapport aux projections et ajustez les stratégies en conséquence.

2. Rassembler les données essentielles

Des données précises sont essentielles à tout modèle financier. Recueillez les informations suivantes :

• Données financières historiques : Comptes de résultat, bilans et tableaux de flux de trésorerie antérieurs.
• Étude de marché: Tendances de l’industrie, analyse de la concurrence et demande du marché.
• Données opérationnelles : Informations sur les prix des boissons et des aliments, les heures de pointe et les données démographiques des clients.

3. Projections de revenus

Les prévisions de revenus constituent la pierre angulaire de votre modèle financier. Tenez compte des points suivants :

• Mix des ventes : Estimez le pourcentage de revenus provenant de différentes catégories telles que les boissons, la nourriture et les événements spéciaux.
• Valeur moyenne des transactions : Calculez la dépense moyenne par client.
• Fréquentation des clients : Estimez le nombre de clients par jour, semaine ou mois.
• Variations saisonnières : Tenez compte des fluctuations de la demande en fonction des saisons, des jours fériés et des événements locaux.
• Événements spéciaux : Incluez des projections pour des événements spéciaux comme de la musique live, des soirées quiz et des fêtes privées.

4. Hypothèses de coûts

Il est essentiel d'identifier et de catégoriser les coûts. Il faut les répartir en trois catégories principales :

Coût des marchandises vendues (COGS)

Il s’agit des coûts directs associés au service des boissons et de la nourriture.

• Coûts des boissons : Coûts des boissons alcoolisées et non alcoolisées.
• Coûts de la nourriture : Coûts des ingrédients pour les éléments du menu.
• Fournitures de bar : Coûts des articles tels que les serviettes, les pailles et la verrerie.

Dépenses d'exploitation

Les dépenses d’exploitation sont les coûts quotidiens engagés pour gérer votre bar ou votre pub.

• Coûts fixes :
  • Loyer ou hypothèque : Paiements mensuels pour la propriété.
  • Assurance: Primes d'assurance de biens et de responsabilité civile.
  • Utilitaires : Services d'eau, d'électricité, de gaz et d'internet.
  • Licences et permis : Coûts des licences d’alcool et autres permis nécessaires.
• Coûts variables :
  • Salaires du personnel : Salaires des barmans, serveurs, cuisiniers et personnel de nettoyage.
  • Marketing et publicité : Coûts associés à la promotion de votre bar ou pub (publicités en ligne, publicités imprimées, etc.).
  • Entretien et réparations : Coûts d’entretien régulier et de réparations imprévues.
  • Divertissement: Frais de musique live, de DJ ou d’autres divertissements.

Dépenses d'investissement (Capex)

Les dépenses d’investissement comprennent les investissements à long terme dans la propriété.

• Mobilier et agencements : Frais d'aménagement du bar avec tables, chaises, tabourets de bar, etc.
• Rénovations : Coûts associés à la rénovation ou à la modernisation de la propriété.
• Équipement de cuisine : Achat d'appareils de cuisine, d'unités de réfrigération et d'autres équipements majeurs.
• Équipement de bar : Achat d’articles tels que des robinets, des mélangeurs et des refroidisseurs.
• Technologie: Systèmes de point de vente, systèmes sonores et caméras de sécurité.

5. Analyse du seuil de rentabilité

L'analyse du seuil de rentabilité permet de déterminer le revenu minimum requis pour couvrir les coûts. Calculez :

• Coûts fixes : Somme de toutes les dépenses fixes.
• Marge de contribution : Revenu moyen par client moins coût variable par client.
• Point mort : Coûts fixes ÷ Marge de contribution.

6. Projections de flux de trésorerie

La trésorerie est essentielle à la survie de votre bar ou pub. Assurez-vous de disposer d'un tableau de trésorerie détaillé pour :

• Suivre les entrées et les sorties : Surveiller toutes les sources de trésorerie (revenus des ventes, frais d’événement) et les utilisations de trésorerie (dépenses, remboursements de prêts, dépenses d’investissement).
• Gérer le fonds de roulement : Gardez un œil sur les comptes débiteurs et créditeurs.

7. Analyse de sensibilité

Une analyse de sensibilité évalue l'impact des changements d'hypothèses clés sur vos projections financières. Elle permet :

• Gestion des risques : Identifier les risques potentiels et développer des stratégies d’atténuation.
• Prise de décision: Évaluer l’impact de différents scénarios (par exemple, changements dans la fréquentation des clients, ajustements de prix).

8. Mises à jour et surveillance régulières

Un modèle financier n'est pas un exercice ponctuel. Des mises à jour et un suivi réguliers sont essentiels pour garantir sa précision et sa pertinence :

• Examens périodiques : Comparez les performances réelles avec les projections et ajustez les hypothèses si nécessaire.
• Planification de scénarios : Évaluer en permanence l’impact des nouvelles variables et des tendances du marché.

9. Utiliser des modèles de modèles financiers

Créer un modèle financier de A à Z peut être complexe. Utiliser un modèle financier Excel conçu par un professionnel peut vous faire gagner du temps et garantir la précision. Les modèles incluent généralement :

• Formules pré-construites : Éliminez le risque d’erreurs de calcul.
• Mises en page complètes : Couvrez tous les composants nécessaires tels que les comptes de résultat, les bilans et les tableaux de flux de trésorerie.
• Fonctionnalités personnalisables : Adaptez le modèle à vos besoins spécifiques.

Conclusion

Créer un modèle financier robuste pour votre bar/pub est essentiel à la réussite sur le marché concurrentiel de l'hôtellerie-restauration. En suivant les étapes décrites ci-dessus et en prenant en compte tous les facteurs pertinents, vous pouvez élaborer un modèle financier qui fournit des informations précieuses et appuie la prise de décisions stratégiques. Pour une approche encore plus simple et précise, pensez à investir dans un modèle financier Excel professionnel. Notre Modèles de modèles financiers Excel sont conçus pour vous aider à créer facilement des modèles financiers complets et fiables.

En vous concentrant sur ces éléments clés, vous serez sur la bonne voie pour créer un modèle financier qui contribuera à la prospérité de votre bar ou pub. N'oubliez pas de consulter notre large gamme de Modèles de modèles financiers Excel Conçu spécifiquement pour le secteur de l'hôtellerie-restauration. Commencez dès aujourd'hui à bâtir votre réussite financière !