Las 10 mejores herramientas de modelado financiero que toda startup debería conocer

El modelado financiero es crucial para cualquier empresa emergente que busque obtener financiación, gestionar el flujo de caja y lograr un crecimiento sostenible. Pero con la gran cantidad de herramientas de modelado financiero disponibles, ¿cómo elegir las adecuadas para construir un modelo financiero sólido?

Esta guía explorará las 10 mejores herramientas de modelado financiero que toda startup debería conocer. Estas herramientas pueden transformar la forma en que planificas, pronosticas y gestionas las complejidades financieras de tu negocio. 

Ya sea que esté luchando por predecir los flujos de efectivo futuros, tratando de impresionar a los inversores o simplemente buscando optimizar sus operaciones financieras, estas herramientas le brindarán los conocimientos y la precisión necesarios para tomar decisiones informadas. 

Profundicemos y descubramos cómo puedes aprovechar estos poderosos recursos para llevar tu startup hacia el éxito.

1. Hojas.Mercado

Casos de uso: Presupuestos y previsiones, gestión de datos, generación de informes financieros detallados, automatización de tareas y procesos repetitivos para ahorrar tiempo y reducir errores.

Descripción

Sheets.Market es una poderosa herramienta de modelado financiero diseñada para simplificar y mejorar la forma en que las empresas emergentes manejan los datos financieros. 

Al aprovechar la interfaz familiar de las hojas de cálculo, Sheets.Market permite a los usuarios crear, analizar y compartir modelos financieros sin problemas. Su diseño en la nube garantiza la accesibilidad desde cualquier lugar, lo que lo hace ideal para equipos que requieren colaboración en tiempo real.

Características principales

• Plantillas de planes de negocios de expertos de la industria: Además de las plantillas de modelos financieros, Sheets.Market también ofrece plantillas de planes de negocios elaboradas por profesionales líderes de la industria con experiencia en estrategia comercial y diseño de presentaciones.
• Claridad e impacto: Cada plantilla está diseñada para cumplir con los más altos estándares de claridad e impacto, garantizando que pueda presentar con confianza sus proyecciones financieras y visión empresarial a las partes interesadas, inversores o prestamistas.
• Instrucciones detalladas y fáciles de usar: Las plantillas incluyen instrucciones detalladas, lo que facilita a los usuarios personalizarlas y adaptarlas a las necesidades de su negocio. Su facilidad de uso permite ahorrar tiempo y esfuerzo al preparar modelos financieros y planes de negocio.
• Flujos de trabajo automatizados: Configure flujos de trabajo automatizados para gestionar tareas repetitivas, como actualizaciones de datos y generación de informes, mejorando la eficiencia y la precisión.
• Integración con otras herramientas: Conéctese con otras herramientas y bases de datos financieras populares para importar datos, sincronizar información y crear un sistema de gestión financiera unificado.
• Visualización de datos: Cree gráficos y tablas dinámicos para representar visualmente datos y tendencias financieras, mejorando la claridad y el impacto de los informes.

2. Hojas de cálculo de Google

Casos de uso: Planificación financiera en equipo, actualizaciones de datos en tiempo real, presupuestos colaborativos.

Descripción

Hojas de Cálculo de Google es una robusta herramienta de hojas de cálculo en la nube que ofrece muchas de las funcionalidades de Microsoft Excel con una colaboración fluida en tiempo real. Esto la convierte en una excelente opción para startups, donde los miembros del equipo pueden necesitar colaborar en modelos financieros desde diferentes ubicaciones. 

Google Sheets se integra sin esfuerzo con otras herramientas de Google Workspace, proporcionando un entorno cohesivo para administrar y analizar datos financieros.

Características principales

• Colaboración en tiempo real: Varios usuarios pueden trabajar en el mismo documento simultáneamente, reflejando instantáneamente los cambios.
• Almacenamiento en la nube: Guardado automático y accesibilidad desde cualquier dispositivo con acceso a internet.
• Fórmulas y funciones: Funciones integrales para cálculos financieros, análisis estadístico y manipulación de datos.
• Visualización de datos: Herramientas de gráficos integradas para crear una variedad de gráficos y representaciones visuales de datos.
• Complementos: Una amplia gama de complementos de terceros para ampliar la funcionalidad, como plantillas de modelos financieros y herramientas de automatización.
• Historial de versiones: Realice un seguimiento de los cambios y vuelva a versiones anteriores del documento si es necesario.
• Integración: Fácil integración con otras aplicaciones de Google Workspace como Google Docs, Google Slides y Google Drive.
• Importación/Exportación: Admite la importación y exportación de archivos Excel, lo que garantiza compatibilidad y flexibilidad.
• Formato condicional: Opciones avanzadas para formatear celdas según criterios específicos, lo que ayuda a resaltar puntos de datos clave.

3. QuickBooks

Casos de uso: Informes financieros, previsiones de flujo de caja, presupuestación para pequeñas empresas.

Descripción

QuickBooks es un software de contabilidad ampliamente utilizado, diseñado para gestionar la nómina, el inventario, las ventas y otras necesidades financieras de una empresa. Desarrollado por Intuit, QuickBooks ofrece versiones de escritorio y en línea que se adaptan a empresas de diversos tamaños y requisitos. 

Su facilidad de uso y sus potentes funciones lo convierten en una opción ideal para aquellas empresas emergentes que buscan optimizar sus operaciones financieras.

Características principales

• Facturación y pagos automatizadosQuickBooks permite a las empresas crear y enviar facturas automáticamente, aceptar pagos en línea y enviar recordatorios de saldos pendientes. Esto ayuda a mantener un flujo de caja estable y reduce el tiempo dedicado a la facturación manual.
• Seguimiento de gastosLos usuarios pueden conectar sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito y otras instituciones financieras a QuickBooks. Esta función registra y categoriza automáticamente los gastos, lo que facilita el seguimiento y control de los gastos empresariales.
• Gestión de nóminasQuickBooks ofrece un sistema robusto de gestión de nóminas que automatiza el cálculo, la presentación y el pago de impuestos. Garantiza el cumplimiento de las normativas fiscales federales y estatales, y la función de depósito directo simplifica los pagos a los empleados.
• Gestión de inventarioQuickBooks ofrece herramientas para el seguimiento de los niveles de inventario, la gestión de proveedores y la creación de órdenes de compra. Las funciones avanzadas de gestión de inventario incluyen el escaneo de códigos de barras y el seguimiento de la ubicación, especialmente útiles para empresas que gestionan productos físicos.
• Informes y análisisEl software incluye herramientas avanzadas de generación de informes que generan informes financieros detallados, como estados de resultados, balances generales y estados de flujo de caja. Estos informes ayudan a las empresas a tomar decisiones financieras informadas y a planificar el futuro.
• Integración con otras herramientasSe integra con diversas aplicaciones de terceros, como sistemas CRM, plataformas de comercio electrónico y procesadores de pagos. Esta integración optimiza la funcionalidad y ayuda a las empresas a gestionar todas sus operaciones desde una única plataforma.
• Accesibilidad móvilLa aplicación móvil de QuickBooks permite a los usuarios administrar sus finanzas. Disponible para dispositivos iOS y Android, ofrece funciones como seguimiento de gastos, facturación y captura de recibos, lo que garantiza que las operaciones comerciales no se vean obstaculizadas mientras están fuera de la oficina.
• Seguridad de datosQuickBooks emplea medidas de seguridad avanzadas, como la Seguridad de la Capa de Transporte (TLS) y el cifrado AES de 256 bits, para proteger los datos del usuario. Las copias de seguridad periódicas y las opciones de recuperación de datos mejoran aún más la seguridad e integridad de los datos.

4. Xero

Casos de uso: Presupuestación, previsiones y seguimiento financiero en tiempo real.

Descripción 

Xero es un software de contabilidad en la nube que simplifica la gestión financiera de las pequeñas y medianas empresas. Ofrece funciones que ayudan a automatizar y optimizar los procesos financieros y proporcionan datos e información en tiempo real. 

Esto permite a las empresas emergentes tomar decisiones informadas, realizar un seguimiento del rendimiento financiero y garantizar el cumplimiento de las regulaciones fiscales.

Características principales

• Feeds bancarios automatizados: Xero importa y clasifica automáticamente sus transacciones bancarias, lo que reduce la introducción manual de datos y proporciona información financiera en tiempo real. Esta función garantiza que sus registros financieros estén siempre actualizados y precisos.
• Facturación: Cree y envíe facturas profesionales rápidamente con plantillas personalizables. Xero también ofrece opciones de pago en línea, lo que le ayuda a agilizar el proceso de pago y a mejorar la gestión del flujo de caja.
• Seguimiento de gastos: Gestione y monitoree los gastos de su empresa de forma eficiente. Las herramientas de seguimiento de gastos de Xero simplifican los reembolsos y registran todos los costes con precisión.
• Contabilidad multidivisa: Gestione transacciones en más de 160 divisas, lo que facilita la relación con clientes o proveedores internacionales. Xero actualiza automáticamente los tipos de cambio, garantizando la precisión de los informes financieros.
• Informes financieros: Genere diversos informes financieros, incluyendo estados de resultados, balances generales y estados de flujo de caja. Estos informes proporcionan información detallada sobre la salud financiera de su empresa y facilitan la toma de decisiones estratégicas.
• Integración con aplicaciones de terceros: Xero se integra con numerosas aplicaciones de terceros, como Stripe para el procesamiento de pagos y HubSpot para CRM. Esta amplia capacidad de integración le permite ampliar la funcionalidad de Xero para adaptarla a las necesidades de su negocio.
• Presupuesto y previsión: Cree presupuestos y previsiones detallados para planificar y supervisar su rendimiento financiero. Las herramientas de presupuesto de Xero le ayudan a establecer objetivos financieros y a realizar un seguimiento de su progreso, asegurándose de que se mantenga al día con sus objetivos financieros.

5. Jirafa

Casos de uso: Planificación estratégica, toma de decisiones financieras, análisis de desempeño.

Descripción

Jirav es una herramienta integral de planificación y análisis financiero (FP&A) que integra datos contables, de personal y operativos para crear modelos financieros dinámicos. Ayuda a las empresas a generar pronósticos precisos, gestionar presupuestos y crear fácilmente múltiples escenarios financieros. 

Al aprovechar datos en tiempo real y algoritmos inteligentes, Jirav simplifica el proceso de planificación y análisis financiero, lo que permite a las empresas tomar decisiones informadas de forma rápida y eficiente.

Características principales

• Modelado financiero basado en conductoresJirav utiliza modelos basados en impulsores para vincular las actividades comerciales con los resultados financieros. Esto permite una planificación más precisa y flexible de presupuestos, planes de ventas, planes de personal y escenarios hipotéticos.
• Modelado de tres declaracionesJirav permite un modelado financiero integral que abarca los estados de resultados, balance y flujo de caja. Esto garantiza que todos los aspectos financieros de la empresa estén contabilizados e interconectados.
• Pronóstico automáticoEsta función aprovecha la lógica impulsada por IA para generar pronósticos basados en datos históricos y tendencias estacionales. Esta automatización reduce el tiempo y el esfuerzo necesarios para crear proyecciones financieras precisas.
• Previsión del flujo de cajaJirav permite a las empresas mantener información en tiempo real sobre su posición de caja y prever flujos de efectivo con precisión. Esta función es fundamental para gestionar la liquidez y tomar decisiones financieras estratégicas.
• Pronósticos mensuales continuosJirav simplifica la actualización de pronósticos al integrarse con los sistemas clave de los clientes, lo que facilita la creación y el ajuste de pronósticos mensuales continuos. Esto ayuda a mantener una perspectiva financiera actualizada.
• Planificación de escenarios:La plataforma permite a los usuarios crear y analizar múltiples escenarios financieros, ayudando a las empresas a planificar diversos resultados y tomar decisiones informadas en diferentes condiciones de mercado.
• Panel de control e informesJirav ofrece una interfaz intuitiva basada en paneles de control con visualizaciones y plantillas preformateadas para funciones de informes estándar. Esta función ayuda a agilizar los procesos de cierre mensual y mejora la colaboración mediante informes y paneles de control compartibles.

6. PlanGuru

Casos de uso: Planificación financiera a largo plazo, análisis de flujo de caja, seguimiento del rendimiento.

Descripción 

PlanGuru es una herramienta integral de modelado financiero que simplifica la presupuestación, la previsión y el análisis financiero para empresas pequeñas y medianas. 

Admite proyecciones financieras de hasta 10 años y se integra a la perfección con software de contabilidad popular como QuickBooks y Xero. PlanGuru está diseñado para ayudar a las empresas a establecer objetivos financieros, crear presupuestos detallados y analizar el rendimiento financiero mediante diversos métodos avanzados.

Características principales

• Presupuesto y previsión: PlanGuru permite a los usuarios crear presupuestos y pronósticos de hasta 10 años. Ofrece más de 20 métodos estándar de pronóstico, incluyendo entrada manual, porcentaje de otras cuentas, tasa de crecimiento y tendencias históricas, lo que lo hace adaptable a diversas necesidades de modelado financiero.
• Pronóstico financiero de tres vías: La herramienta proporciona una estructura integrada de pronóstico que incluye el estado de resultados, el balance general y el estado de flujo de caja. Este enfoque integral ayuda a las empresas a comprender plenamente las implicaciones de sus decisiones financieras.
• Análisis de escenarios: Los usuarios pueden crear escenarios ilimitados para evaluar diferentes resultados financieros. Esta función es crucial para que las startups evalúen riesgos y oportunidades, ayudándolas a tomar decisiones estratégicas informadas.
• Informes avanzados: PlanGuru incluye potentes herramientas de generación de informes integradas y un complemento de Excel para informes avanzados. Los usuarios pueden crear informes personalizados, paneles y libros de informes dinámicos, integrando ratios, cálculos y gráficos para un análisis financiero detallado.
• Integración con software de contabilidad: PlanGuru se integra con QuickBooks, QuickBooks Online, Xero y Excel. Permite importar hasta cinco años de datos históricos, lo que agiliza el proceso de presupuestación y previsión.
• Gestión de KPI y suposiciones: La herramienta permite a los usuarios gestionar indicadores clave de rendimiento (KPI) y supuestos, creando un enfoque granular para la presupuestación. Esta función facilita la elaboración de proyecciones financieras precisas basadas en diversos factores clave del negocio.

7. Flotar

Casos de uso: Gestión del flujo de caja, presupuestación, previsión financiera.

Descripción

Float es una potente herramienta de modelado financiero que se integra a la perfección con programas de contabilidad populares como QuickBooks, Xero y FreeAgent. Esta integración garantiza que sus datos financieros estén siempre actualizados, proporcionando información en tiempo real y permitiendo una previsión precisa del flujo de caja. 

La interfaz fácil de usar y las funciones sólidas de Float lo convierten en una herramienta indispensable para las empresas emergentes que buscan optimizar sus procesos financieros y evitar los inconvenientes de las hojas de cálculo manuales.

Características principales

• Integración de datos en tiempo real: Float se conecta con el software de contabilidad para proporcionar información financiera actualizada, garantizando que sus pronósticos de flujo de efectivo estén siempre actualizados.
• Planificación de escenarios: Esta función permite a las empresas emergentes modelar diferentes escenarios financieros alternando canales de ventas y otras variables, lo que les ayuda a visualizar flujos de efectivo futuros y tomar decisiones informadas.
• Gestión del flujo de caja del proyecto: Realizar un seguimiento del impacto financiero de proyectos individuales, identificando brechas de efectivo y oportunidades de optimización.
• Umbrales de efectivo personalizados: Establezca umbrales mínimos de efectivo para recibir alertas tempranas cuando los niveles de efectivo disminuyan, lo que facilita una gestión financiera proactiva. Este enfoque proactivo le permite planificar, gestionar su flujo de caja eficazmente y buscar nuevas oportunidades para sostener el crecimiento de su negocio antes de que sea demasiado tarde.
• Puntuación de confianza del pronóstico: Esta herramienta proporciona un puntaje de confianza para sus pronósticos financieros, ayudándole a determinar la confiabilidad de sus datos y los momentos adecuados para tomar decisiones estratégicas.
• Análisis de costos para la contratación: Evalúe la contratación de nuevos empleados teniendo en cuenta los gastos corrientes y extraordinarios, asegurando una mejor planificación financiera.
• Interfaz fácil de usar: La interfaz intuitiva de Float simplifica la gestión del flujo de caja, haciéndolo accesible para usuarios sin amplios conocimientos financieros.

8. Plan en vivo

Casos de uso: Planificación empresarial, presentaciones a inversores, seguimiento del rendimiento.

Descripción

LivePlan es el software definitivo para planes de negocios. Utiliza IA para ayudarte a crear un plan de negocios completo de forma más rápida y sencilla. También proporciona herramientas para el seguimiento del rendimiento y las finanzas sin necesidad de hojas de cálculo complejas. 

Con más de 550 ejemplos de planes de negocio para inspirarte, LivePlan es perfecto para empresas en cualquier etapa, ya sea que estén desarrollando una nueva idea, iniciando un negocio o consolidando su negocio. Organiza y presenta tus ideas rápidamente y obtén información de empresarios exitosos que usan LivePlan para construir mejores negocios.

Características principales

• Finanzas automáticas: LivePlan genera automáticamente estados financieros esenciales, como estados de resultados, balances generales y previsiones de flujo de caja. Esta función garantiza la precisión y ahorra tiempo al eliminar la necesidad de introducir datos manualmente.
• Planificación de escenarios: Los usuarios pueden crear múltiples escenarios financieros para explorar el impacto de diferentes decisiones empresariales. Esta función permite a las startups responder preguntas hipotéticas cruciales, ayudándolas a tomar decisiones estratégicas informadas.
• Gestión del flujo de caja: LivePlan ofrece herramientas para supervisar y analizar el flujo de caja, lo que garantiza que las empresas puedan anticipar y abordar los desafíos del flujo de caja. Esta función ayuda a mantener una posición de caja sólida al proporcionar información sobre las necesidades futuras de efectivo.
• Panel de rendimiento: El panel de rendimiento se sincroniza con los datos contables para proporcionar actualizaciones en tiempo real sobre las métricas financieras clave. Esta herramienta visual permite a las empresas comparar las previsiones con los resultados reales, lo que les ayuda a identificar rápidamente oportunidades de crecimiento y posibles problemas.
• Pronóstico impulsado por IA: El Asistente LivePlan utiliza IA para sugerir categorías de ingresos y gastos. Esta función simplifica el proceso de previsión al ofrecer recomendaciones personalizadas basadas en los datos financieros únicos de la empresa.
• Herramientas de colaboración: La plataforma facilita la colaboración en equipo al bloquear las secciones editadas por los miembros del equipo, lo que evita conflictos de datos. Esta función garantiza un trabajo en equipo fluido y mantiene la integridad del plan de negocios.

9. Braza

Casos de uso: Análisis financiero, informes de rendimiento, planificación estratégica.

Descripción

Fathom es una herramienta integral de análisis e informes financieros que se integra a la perfección con los principales programas de contabilidad, como Xero, QuickBooks y MYOB. Permite a las empresas comprender mejor su rendimiento financiero mediante análisis detallados, informes personalizables y previsiones en tiempo real. 

Con su interfaz fácil de usar y sus potentes funciones, Fathom está diseñado para ayudar a las empresas a tomar decisiones financieras informadas, planificar diversos escenarios y alcanzar sus objetivos estratégicos.

Características principales

• Análisis financieroFathom ofrece herramientas de análisis financiero exhaustivo que permiten a las empresas monitorear los indicadores clave de rendimiento (KPI), visualizar el flujo de caja y evaluar la rentabilidad. Estas herramientas ayudan a comprender la salud financiera de la empresa e identificar áreas de mejora.
• Informes personalizablesLos usuarios pueden crear informes de gestión personalizados que combinan texto, gráficos, tablas y estados financieros. Estos informes pueden personalizarse para que se ajusten a la imagen de marca de la empresa y compartirse con las partes interesadas para presentar los resultados empresariales de forma clara y convincente.
• Pronóstico del flujo de caja de tres víasFathom ofrece un pronóstico de flujo de caja de tres vías, que incluye resultados, balance general y estados de flujo de caja. Esta función permite a las empresas predecir el rendimiento financiero futuro y planificar en consecuencia.
• Planificación de escenariosLa herramienta permite la planificación basada en escenarios, lo que permite a las empresas modelar diferentes resultados financieros según diversos supuestos. Esto ayuda a prepararse para los escenarios más favorables y desfavorables, garantizando una mejor planificación estratégica.
• Seguimiento y alertas de KPIFathom permite a las empresas monitorizar más de 50 KPI financieros y no financieros. Los usuarios pueden configurar alertas cuando los KPI superen ciertos umbrales, lo que garantiza que se tomen medidas oportunas cuando sea necesario.
• ConsolidaciónLa función de consolidación de Fathom es práctica para empresas con múltiples entidades. Automatiza la consolidación de resultados financieros, facilitando la generación rápida de informes precisos.
• Integración con software de contabilidadLa herramienta se integra con software de contabilidad popular como Xero, QuickBooks Online, QuickBooks Desktop, MYOB, Excel y Hojas de Cálculo de Google. Esta integración simplifica la importación de datos y garantiza que los datos financieros estén siempre actualizados.

10. Cubo

Casos de uso: Planificación y análisis financiero, planificación de escenarios, gestión presupuestaria.

Descripción: Cube es un software avanzado de planificación y análisis financiero (FP&A) que centraliza datos financieros de diversas fuentes, como sistemas ERP, CRM y SIRH. Esta integración ayuda a eliminar la gestión manual de datos y proporciona una única fuente de información veraz para todas las actividades financieras. 

Beneficia a las startups que necesitan automatizar y escalar sus operaciones financieras de forma eficiente. Cube mejora la experiencia de las hojas de cálculo al añadir estructura, escalabilidad y funciones colaborativas, lo que permite una toma de decisiones estratégicas más rápida y precisa.

Características principales

• Sincronización automatizada de datos: Cube sincroniza automáticamente datos financieros de varias fuentes en sus hojas de cálculo, lo que reduce la necesidad de ingresar datos manualmente y garantiza que sus datos estén siempre actualizados y precisos.
• Gestión centralizada de datos: Proporciona una plataforma unificada para almacenar y gestionar todos sus datos financieros. Esta centralización permite una visión integral de la salud financiera de su empresa, garantizando la coherencia y precisión de todos los informes y análisis.
• Informes y análisis avanzados: Cube ofrece robustas herramientas de informes y análisis que permiten crear informes financieros y paneles detallados. Estas herramientas ayudan a visualizar datos, identificar tendencias y tomar decisiones empresariales informadas.
• Funciones colaborativas: La plataforma facilita la colaboración, permitiendo que varios usuarios trabajen simultáneamente en modelos e informes financieros. Esta función es crucial para startups donde el trabajo en equipo y la toma de decisiones rápidas son esenciales.
• Planificación y previsión de escenarios: Cube permite a los usuarios crear y analizar diferentes escenarios financieros, ayudando a las startups a prepararse para diversos resultados empresariales. Esta función es fundamental para la planificación estratégica y la gestión de riesgos.
• Controles basados en el usuario y registros de auditoría: El software incluye robustos controles de usuario, validaciones y registros de auditoría, lo que garantiza que solo el personal autorizado pueda acceder y modificar los datos financieros. Esta función mejora la seguridad y la rendición de cuentas.
• Integración con herramientas existentes: Cube se integra con numerosas herramientas existentes, como sistemas ERP, CRM, HRIS y de inteligencia empresarial, lo que permite a las startups aprovechar al máximo su infraestructura tecnológica sin interrupciones. Esta integración fluida garantiza una transición fluida y maximiza el valor de las inversiones existentes.

Conclusión

Seleccionar lo correcto modelado financiero Esta herramienta es crucial para el éxito de una startup. Ofrece una gama de funciones que se adaptan a diferentes necesidades financieras, desde la presupuestación básica hasta la planificación avanzada de escenarios. Al integrar estas herramientas en su flujo de trabajo, puede optimizar la toma de decisiones financieras y obtener mejores resultados empresariales.