So erstellen Sie ein Finanzmodell für eine Allgemeinarztpraxis, um Investoren und Kreditgeber anzuziehen

Ein gut strukturiertes Finanzmodell ist das Rückgrat jedes erfolgreichen Gesundheitsunternehmens, insbesondere bei der Gewinnung von Investoren und der Sicherung von Krediten. Für eine Hausarztpraxis muss dieses Modell stark datenbasiert sein, die Feinheiten der Gesundheitsbranche erfassen und gleichzeitig Rentabilität, Nachhaltigkeit und Wachstumspotenzial hervorheben. 

Dieser umfassende Leitfaden führt Sie Schritt für Schritt durch die Erstellung eines detaillierten und überzeugenden Finanzmodells, das Investoren und Kreditgeber gleichermaßen überzeugt. Wir untermauern die Strategie mit relevanten Branchenstatistiken und -zahlen, um sicherzustellen, dass Ihre Hausarztpraxis hervorsticht.

Die Rolle der Finanzmodellierung im Gesundheitswesen

Der Aufbau einer Allgemeinarztpraxis stellt aufgrund der komplexen Finanzierung des Gesundheitswesens und des vielfältigen Leistungsangebots eine besondere Herausforderung dar. Finanzmodelle dienen in diesem Zusammenhang mehreren Zwecken, von der Prognose zukünftiger Einnahmen und Kosten bis hin zur Beurteilung der Fähigkeit der Klinik, Fremdfinanzierung oder Eigenkapital zu sichern. 

Investoren und Kreditgeber suchen nach Modellen, die genaue Wachstumsprognosen, klar definierte Einnahmequellen und gut verwaltete Ausgaben widerspiegeln.

Für Hausarztpraxen, die oft das Rückgrat der medizinischen Grundversorgung bilden, ist es unerlässlich, ein Modell zu präsentieren, das Betriebskosten, Patientennachfrage und Gesundheitsvorschriften berücksichtigt. Die Konzentration auf diese kritischen Elemente stärkt das Vertrauen der Investoren und verbessert die Position Ihrer Klinik für langfristigen Erfolg.

Komponenten eines Finanzmodells für eine Hausarztpraxis

Das Finanzmodell einer Allgemeinarztpraxis muss verschiedene Schlüsselkomponenten enthalten, um einen umfassenden Überblick über die finanzielle Gesundheit der Klinik zu geben. Zuverlässige Branchenstatistiken sollten jeden Abschnitt untermauern, um das Modell so überzeugend und datenbasiert wie möglich zu gestalten.

Umsatzprognosen: Patientenfluss und Dienstleistungen verstehen

Einnahmen sind der Ausgangspunkt jedes Finanzmodells und können für eine Hausarztpraxis aus verschiedenen Quellen stammen. Die meisten Einnahmen stammen typischerweise aus Patientenkonsultationen, diagnostischen Tests, Vorsorgeuntersuchungen, kleineren Eingriffen und in einigen Fällen aus dem Verkauf verwandter Gesundheitsprodukte.

Laut einer Branchen-Benchmark-Bericht von Prosperity Health GPDie leistungsstärksten Hausarztpraxen erzielten im Jahr 2021 einen Umsatz von über $478.000 pro Jahr pro vollzeitäquivalentem Hausarzt. Dies ist ein erheblicher Anstieg im Vergleich zu einem Durchschnitt von $355,983 pro Hausarzt. 

Familienmedizin/Allgemeinmedizin ist die größte Fachrichtung in der US-amerikanischen Primärversorgung mit über 118.000 aktive Ärzte​. Sammelabrechnungen oder andere Zahlungsmethoden der Versicherungen können die Einnahmen der Kliniken stark beeinflussen, insbesondere in öffentlich finanzierten Gesundheitssystemen.

Ihr Finanzmodell sollte Patientenzahlen und Gebührenordnungen prognostizieren. Zum Beispiel:

• Beratungsgebühren: $100 bis $200 pro Besuch, je nach Standort.
• Diagnostische Tests und Vorsorgeleistungen: Diese könnten zusätzlich $500–$1.000 pro Monat und Hausarzt generieren.
• Virtuelle Besuche: Nach COVID sind Telegesundheitsdienste häufiger geworden und bieten eine zusätzliche Einnahmequelle.

Um eine aussagekräftige Umsatzprognose zu erstellen, unterteilen Sie die Patientenbesuche nach Art (z. B. Konsultationen, Nachuntersuchungen, Verfahren), legen Sie eine durchschnittliche Gebühr pro Dienstleistung fest und berechnen Sie den Umsatz entsprechend.

Betriebsausgaben: Kosten verwalten und Rentabilität maximieren

Die Betriebskosten stellen den zweiten wichtigen Bestandteil des Finanzmodells dar. Dazu zählen Miete, Nebenkosten, Gehälter, medizinische Versorgung, Technologieinvestitionen und sonstige Gemeinkosten.

Personalkosten sind oft der umfangreichste Posten und machen etwa 19,71 TP5T des gesamten KlinikumsatzesLeistungsstarke Kliniken schaffen es, diese Kosten im Rahmen zu halten 13.9%Zusätzlich müssen die Kosten für Pflegepersonal, Verwaltungspersonal und Fachpersonal (wie Labortechniker oder Radiologietechnologen) berücksichtigt werden. 

Je nach Größe und Komplexität der Klinik können diese Aufgaben eine hohe Anfangsinvestition erfordern, sind aber für den erfolgreichen Betrieb von entscheidender Bedeutung.

Darüber hinaus spielt Technologie eine zunehmend wichtige Rolle bei der Senkung der Betriebskosten und der Steigerung der Klinikeffizienz. So können beispielsweise Telemedizin-Plattformen, elektronische Patientenakten (EHR) und automatisierte Abrechnung Prozesse optimieren und den Personalbedarf reduzieren, sodass Kliniken auch bei geringen Patientenzahlen ihre Rentabilität steigern können.

Für Ihr Modell:

• Mieten: $3.000 bis $10.000 pro Monat, abhängig vom Standort der Klinik.
• Gehälter der Mitarbeiter: $150.000 jährlich für eine Krankenschwester und Verwaltungspersonal zusammen.
• Medizinische Versorgung: $10.000 jährlich, abhängig von den angebotenen Dienstleistungen.
• Technologie- und Lizenzgebühren: Eine Investition von etwa $15.000 bis $30.000 jährlich für EHR-Systeme und Telemedizinplattformen.

Cashflow-Management und Rentabilitätsanalyse

Eine der wichtigsten Kennzahlen für Kreditgeber und Investoren ist der Cashflow. Kliniken erleben häufig Schwankungen im Cashflow aufgrund von Saisonalität, veränderter Patientennachfrage oder Zahlungsverzögerungen seitens der Versicherungen.

Ihr Finanzmodell sollte eine monatliche Cashflow-Prognose für mindestens die nächsten fünf Jahre enthalten und dabei den Betriebskapitalbedarf, die Betriebskosten und die Kreditrückzahlungen berücksichtigen, um einen positiven Cashflow aufrechtzuerhalten. 

Erfolgreiche Kliniken unterhalten in der Regel eine Nettobeitrag von rund $41.188 pro Hausarzt, und leistungsstarke Kliniken können über $82.000 pro GP​.

Wichtige Finanzkennzahlen

Investoren und Kreditgeber suchen nach bestimmten Finanzkennzahlen, die Aufschluss über die finanzielle Gesundheit und das Renditepotenzial der Klinik geben:

• Kapitalrendite (ROI): Berechnen Sie die potenzielle Rendite, die Investoren oder Kreditgeber erwarten können.
• Interner Zinsfuß (IRR): Eine hervorragende Messgröße, um die Rentabilität der Klinik im Laufe der Zeit aufzuzeigen.
• Amortisationszeit: Zeigen Sie, wie lange es dauert, bis die Anfangsinvestition wieder hereingeholt ist.
• Schuldendienstdeckungsquote (DSCR): Kreditgeber möchten sehen, dass die Klinik ihre Schulden mit ihren Betriebseinnahmen zurückzahlen kann.
• Brutto- und Nettomargen: Vergleichen Sie Ihre Margen mit Branchenstandards, um die Effizienz aufzuzeigen.

Finanzierung einer Hausarztpraxis sichern

Investoren und Kreditgeber legen nicht nur Wert auf eine solide finanzielle Basis, sondern auch auf überzeugende Argumente für Wachstum und Skalierbarkeit. Ihr Finanzmodell sollte auf verschiedene Finanzierungsoptionen zugeschnitten sein – von traditionellen Bankkrediten über Risikokapital bis hin zu staatlichen Zuschüssen.

Traditionelle Bankkredite vs. Eigenkapitalinvestitionen

Um einen Bankkredit zu erhalten, muss eine Klinik in der Regel einen stetigen Cashflow und die Fähigkeit zur Schuldentilgung, einschließlich Zins- und Tilgungszahlungen, nachweisen. Deshalb konzentrieren sich Kreditgeber auf die Schuldendienstdeckungsquote (DSCR) Und Beleihungswert (LTV) Verhältnis. Ihr Finanzmodell muss zeigen, dass die Cashflows der Klinik robust genug sind, um diesen Verpflichtungen nachzukommen.

Bei Eigenkapitalinvestitionen achten Investoren auf das Wachstumspotenzial und den Return on Investment (ROI) der Klinik. Sie legen weniger Wert auf den sofortigen Cashflow, sondern mehr auf die langfristige Rentabilität. Ein ROI von 10% bis 15% gilt als günstig für Investitionen im Gesundheitswesen.

Staatliche Zuschüsse und spezielle Finanzierungsprogramme

In ländlichen Gebieten oder unterversorgten Regionen können Hausarztpraxen staatliche Zuschüsse oder Sonderfinanzierungen erhalten, um den Zugang zu Gesundheitsdienstleistungen zu verbessern. In den USA bieten beispielsweise viele Bundesstaaten Ärzten, die in ländlichen oder unterversorgten Gebieten arbeiten, Schuldenerlassprogramme an. 

Der Nachweis der Berechtigung für solche Programme kann Ihre Position bei der Beantragung von Krediten oder bei der Präsentation vor Investoren stärken.

SHEETS.MARKET Hausarztpraxis Finanzmodell

In dieser Phase ist es wichtig, eine zuverlässige Vorlage für ein Finanzmodell einzuführen, um Ihre Finanzplanung zu optimieren. Das Finanzmodell der Allgemeinarztpraxis von SHEETS.MARKET wurde speziell entwickelt, um die besonderen Bedürfnisse von Gesundheitsdienstleistern zu erfüllen. 

Mit seinen integrierten Vorlagen für Umsatzprognosen, Kostenaufschlüsselungen und Cashflow-Management hilft dieses Tool Klinikbesitzern, fundierte Finanzentscheidungen zu treffen und die richtigen Investoren zu gewinnen.

Häufige Fehler, die Sie beim Erstellen eines Finanzmodells vermeiden sollten

Sogar ein Ein gut konstruiertes Modell kann scheitern, wenn es wichtige Risiken übersieht oder verlässt sich auf zu optimistische Prognosen. Hier sind häufige Fallstricke, die es zu vermeiden gilt:

Überschätzung des Patientenaufkommens und des Umsatzes

Es ist wichtig, die Patientenzahlen realistisch einzuschätzen. Kliniken in Gebieten mit hoher Nachfrage haben zwar eine bessere Patientenbindung, aber der Wettbewerb kann das Wachstum dennoch beeinträchtigen. Eine Überschätzung der Patientenzahlen kann zu überhöhten Umsatzprognosen und damit zu unerfüllten Erwartungen führen.

Unterschätzung der Personal- und Betriebskosten

Personalkosten werden oft unterschätzt, insbesondere im Gesundheitswesen mit hohen Anforderungen – berücksichtigen Sie jährliche Gehaltserhöhungen, Schulungskosten und Zusatzleistungen. Auch die Betriebskosten, insbesondere für medizinische Geräte und Technologie, können mit der Zeit steigen.

Fehlende Anpassung an Konjunkturschwankungen

Der Gesundheitssektor reagiert sensibel auf allgemeine wirtschaftliche Entwicklungen, wie die COVID-19-Pandemie gezeigt hat. Ihr Finanzmodell sollte Sensitivitätsanalysen enthalten, die zeigen, wie sich Veränderungen der Patientennachfrage oder der Abrechnungspraktiken auf den Cashflow der Klinik auswirken könnten.

Abschluss

Die Erstellung eines umfassenden Finanzmodells für Ihre Hausarztpraxis ist ein entscheidender Schritt, um Investoren zu gewinnen und Kredite zu sichern. Indem Sie sich auf Umsatzprognosen konzentrieren, die Betriebskosten im Griff behalten und einen gesunden Cashflow sicherstellen, können Sie das Wachstumspotenzial Ihrer Klinik überzeugend belegen. 

Mithilfe von Branchenstatistiken und zuverlässigen Finanztools wie dem SHEETS.MARKET-Finanzmodell für Allgemeinmedizinerkliniken können Sie sicherstellen, dass der Finanzplan Ihrer Klinik robust, skalierbar und investorenbereit ist.

Haftungsausschluss:

Die in diesem Leitfaden angegebenen Finanzzahlen und Branchenbenchmarks dienen nur zur Veranschaulichung und können je nach Marktbedingungen, geografischer Lage und Betriebsstruktur der Klinik variieren. Diese Zahlen stellen keine endgültigen oder garantierten Ergebnisse dar. Führen Sie stets eine gründliche Marktforschung durch und konsultieren Sie einen Finanzexperten, um präzise Prognosen zu erstellen, die auf die individuellen Umstände Ihrer Klinik zugeschnitten sind.